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Meilleures SCPI : Classement 2025 des Top SCPI

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) représentent une excellente alternative pour investir dans l’immobilier avec simplicité, flexibilité et sans les contraintes de la propriété directe. Ces véhicules d’investissement se distinguent par leur capacité à offrir un accès diversifié au marché immobilier, les rendant ainsi très prisés par les investisseurs. Choisir la « meilleure SCPI » nécessite de considérer divers facteurs tels que le rendement, la qualité de gestion, la diversification du portefeuille et la stratégie d’investissement.

Particulièrement, les SCPI européennes attirent pour leur diversification géographique et l’accès à différents marchés en Europe, offrant ainsi des opportunités de rendements potentiels supérieurs et des avantages fiscaux sur les revenus locatifs. Leur croissance et stabilité, grâce à une part significative d’investissements à l’étranger, les rendent particulièrement attrayantes.

Cet article explore les facteurs clés de performance des SCPI pour 2025, dévoile le top 5 des SCPI les plus performantes et propose des stratégies d’investissement pour optimiser vos retours.

Facteurs de performance des SCPI en 2025

Evolution des taux de distribution et rendement annuel

En 2025, les SCPI devraient continuer à offrir des taux de distribution attractifs, se situant entre 4 % et 6 % malgré une légère augmentation des taux d’intérêt. Cette fourchette représente une source de revenus fiable pour les investisseurs. Le taux de rendement interne (TRI), un indicateur essentiel de la rentabilité à long terme, est prévu osciller entre 5 % et 7 %, variant en fonction des stratégies d’investissement et des secteurs ciblés.

Impact de la diversification géographique et sectorielle

La diversification, tant géographique que sectorielle, joue un rôle essentiel dans la performance des SCPI. Investir dans une variété de secteurs tels que les bureaux, la logistique, la santé, et le commerce, permet de minimiser le risque de perte en capital en équilibrant les investissements à travers différents domaines. Parallèlement, la diversification géographique, qui consiste à répartir les investissements entre différentes régions de France et d’Europe, contribue au dynamisme de l’investissement et à la réduction des risques liés à la localisation.

La gestion active et la qualité des actifs

Une gestion active et la qualité des biens immobiliers sont déterminantes pour la performance financière d’une SCPI. En optimisant les loyers et en minimisant les périodes de vacance, les sociétés de gestion améliorent le taux d’occupation et la rentabilité. La localisation des biens dans des zones économiquement dynamiques et la diversité des types de propriétés immobilières contribuent également à la performance. Un portefeuille diversifié, comprenant un large éventail de biens situés dans diverses régions et secteurs, permet de réduire le risque lié à un investissement spécifique et d’offrir une meilleure stabilité face aux variations du marché.

Top 5 des SCPI en 2025

SCPI N°1 : Transitions Europe – Développement durable et rendement

La SCPI Transitions Europe, sous la gestion d’Arkea REIM, brille par son engagement envers les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance), ayant obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable) en décembre 2022. Elle se focalise sur des biens immobiliers durables et écoresponsables.

Affichant un taux de distribution impressionnant de 8,16% en 2023, Transitions Europe allie rentabilité financière à des initiatives favorisant le développement durable, comme la promotion des mobilités douces et l’emploi de matériaux écologiques.

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SCPI N°2 : Remake Live – Innovation et technologie

Remake Live, gérée par Remake Asset Management, mise sur l’innovation et la technologie à travers des investissements dans des biens immobiliers avant-gardistes. Notamment, avec l’acquisition d’un campus de santé à Amsterdam, elle enrichit son portefeuille d’actifs à revenus locatifs stables et pérennes. Son rendement net de 7,3% témoigne de son engagement envers des investissements de qualité et porteurs de valeur.

SCPI N°3 : Iroko Zen – Solidité et croissance

Iroko Zen se distingue par sa solidité et sa croissance avec un taux de distribution de 7,32% en 2024, surpassant son objectif de 6%. Lancée en 2020, elle a su maintenir des rendements élevés, reflétant sa stabilité malgré les fluctuations économiques. Son absence de frais de souscription et sa stratégie d’acquisition ciblée sont clés dans son succès.

SCPI N°4 : Log In THEOREM – Urbanisme et renouvellement

Introduite en septembre 2023, la SCPI Log In THEOREM se consacre aux besoins immobiliers, industriels et logistiques en Europe. Avec un taux de distribution de 6,21% en 2023 et un taux d’occupation de 100%, elle représente une option d’épargne diversifiée, ciblant des propriétés pour PME et grandes entreprises. Son objectif est d’offrir un rendement interne supérieur à 5% sur une période de 10 ans, la rendant attrayante pour les investisseurs visionnaires.

SCPI N°5 : Epargne Pierre Europe – Stabilité et expansion européenne

La SCPI Epargne Pierre Europe se distingue par une diversification poussée, à la fois géographique et sectorielle. Grâce à des acquisitions ciblées dans divers pays européens, comme l’achat de centres de santé en Espagne, elle accroît sa résilience et son attrait. Elle prévoit un taux de distribution attractif de 6,50% à 7% pour 2024, témoignant de sa performance stable et fiable.

Stratégies d’investissement en SCPI pour les années futures

Choisir entre SCPI de rendement, fiscales ou de plus-value

Investir dans les SCPI exige une compréhension claire de vos objectifs financiers afin de sélectionner la catégorie qui vous convient le mieux. Les SCPI de rendement conviennent parfaitement à ceux en quête de revenus réguliers, offrant des taux de distribution annuels de 4% à 8%. Pour les investisseurs désireux de bénéficier de réductions d’impôt, les SCPI fiscales présentent des avantages fiscaux attractifs. Les SCPI de plus-value, quant à elles, visent une croissance du capital sur le long terme, idéales pour les investisseurs patients cherchant à revendre leurs actifs à un prix supérieur.

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Importance de la durabilité et de l’innovation dans le choix des SCPI

Les critères de durabilité et d’innovation sont désormais primordiaux dans le choix d’une SCPI. Beaucoup adoptent des pratiques respectueuses de l’environnement et socialement responsables, intégrant les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Cela passe par la rénovation écologique des bâtiments, l’investissement dans des projets à haute performance énergétique, et la réduction de l’empreinte carbone. Ces démarches satisfont la demande des investisseurs conscients de leur impact, tout en garantissant la viabilité et la rentabilité à long terme des investissements.

Conseils pour une diversification optimale

Pour maximiser les bénéfices de votre investissement en SCPI, misez sur la diversification. Il est sage de ventiler vos placements parmi diverses SCPI, vous exposant ainsi à plusieurs secteurs et zones géographiques. Investir dans des SCPI européennes, ainsi que dans des fonds spécialisés dans la logistique ou la santé, par exemple, peut diminuer le risque immobilier tout en optimisant les chances de rendement. Diversifier également les gestionnaires de vos SCPI peut contribuer à la stabilité et à la résilience de votre patrimoine immobilier.

Conclusion

En résumé, investir dans les SCPI reste une démarche stratégique et avantageuse pour 2025. Cette option propose une diversification de portefeuille intéressante, génère des revenus passifs constants et offre d’importants bénéfices fiscaux. Il est essentiel de choisir avec attention les SCPI, en prenant en compte leur performance passée, leur diversification géographique et sectorielle, ainsi que la qualité de leur gestion.

Les domaines de la logistique, de la santé et des bureaux écologiques sont à surveiller de près, car ils présentent un potentiel de croissance élevé. Bien que certains risques associés à l’évolution économique existent, une approche de gestion proactive et une sélection minutieuse des SCPI peuvent en effet augmenter les rendements.

N’hésitez pas à explorer les options qu’offrent les SCPI pour enrichir et valoriser votre portefeuille immobilier.

FAQ

Quelle est la SCPI la plus rentable ?

En 2025, la SCPI Remake Live s’annonce comme la plus rentable, affichant un rendement impressionnant de 7,79% en 2023, et visant un rendement entre 6,50% et 7,50% pour 2024. Sa réussite repose sur une stratégie diversifiée et une présence forte en Europe.

Quelle SCPI choisir en 2024 ?

En 2024, pour choisir une SCPI, orientez-vous vers des SCPI européennes ou thématiques gérées par des gestionnaires de renom. Parmi les choix judicieux figurent la SCPI Remake Live, qui a réalisé un rendement de 7,79% en 2023 avec des prévisions de rendement entre 6,50% et 7,50% pour 2024; Corum Origin, connue pour un rendement supérieur à 6% depuis plus de dix ans; et Transitions Europe, affichant un rendement de 8,16% en 2023 avec des objectifs fixés à 7% pour 2024. Vérifiez toujours des critères importants comme l’endettement, le taux d’occupation financier et les frais de gestion.

Quelle SCPI acheter en 2025 ?

Pour un investissement en SCPI en 2025, considérez ces options prometteuses :

  • SCPI Comète : Offre un rendement de 8,38% en 2024, avec des ambitions au-delà de 10% pour 2025, grâce à une stratégie d’investissement durable en Europe.
  • SCPI Wemo One : Vise un rendement de 9,5% pour les années 2024 et 2025, grâce à une stratégie diversifiée et européenne.
  • SCPI Corum Origin : Maintient un rendement annuel supérieur à 6% depuis sa création en 2012, bénéficiant d’une diversification géographique à travers l’Europe.

Quelle SCPI pour débuter ?

Pour les débutants en SCPI, privilégiez des options offrant une bonne diversification, une capitalisation solide, et des frais raisonnables. Iroko Zen et Epsilon 360 se présentent comme des choix pertinents. Iroko Zen se distingue notamment par l’absence de frais d’entrée, un rendement stable de 7,12% en 2023, et une diversification géographique et sectorielle.

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