Demandez un rendez-vous sur mesure avec Cyrille

30 minutes par téléphone pour définir sa stratégie patrimoniale avec un expert

Bonjour et bienvenue sur la page de prise de rendez-vous pour une consultation gratuite avec un conseiller en gestion de patrimoine.


 

Qui suis-je ?

Je m’appelle Cyrille et je suis conseiller en gestion de patrimoine. J’ai travaillé plusieurs années dans les services financiers de grandes compagnies d’assurance. La gestion du risque et l’investissement, c’est un domaine que je connais bien! En plus de cette riche expérience, j’investis moi-même dans de nombreux actifs : immobilier, marchés financiers, actions non-cotées etc.

J’accompagne aujourd’hui mes clients afin de répondre à leurs objectifs patrimoniaux.

Parfois « classiques » comme la préparation de la retraite, la création de patrimoine, la succession etc. Ou parfois plus ambitieux comme remplacer ses revenus salariés à 40 ans!

Mon approche de la gestion patrimoniale est assez différente de celle que l’on retrouve chez les conseillers bancaires ou la majorité des intermédiaires financiers. Je me concentre sur des rendez-vous de qualité, une sélection et et un suivi scrupuleux des investissements pour maximiser la performance.

 

Conseil de qualité sans honoraires

Afin d’instaurer un climat de confiance, je ne facture aucun honoraire au premier rendez-vous (et à tous les autres qui suivent). L’investisseur doit d’abord être convaincu de mon expertise avant de recourir aux solutions proposées. Demander une rémunération à l’investisseur irait à l’encontre de ce principe.

J’appartiens à un réseau qui me permet d’avoir accès aux meilleurs partenaires du marché qui me rémunèrent de manière identique. Je ne suis ainsi pas influencé par des commissions différentes. Dans tous les cas, la recommandation représente la majorité de mon apport d’affaire et j’accompagne mes clients sur le long terme (plusieurs années, voire plusieurs décennies – je l’espère!). Délivrer un conseil de mauvaise qualité serait préjudiciable pour mon entreprise.

 

La pédagogie financière

J’écoute tout d’abord les inspirations et projets des investisseurs et ce n’est qu’après plusieurs rendez-vous que je peux proposer une solution patrimoniale adaptée.

Mes rendez-vous permettent de sensibiliser les investisseurs sur les grands principes de l’éducation financière mais aussi sur le fonctionnement des produits financiers et immobiliers proposés. Je m’interdis formellement de distribuer un produit qui n’a pas été pleinement compris par l’investisseur. Comme dirait Warren Buffet : « Le plus grand risque est de ne pas comprendre ce dans quoi on investit ».

 

Le suivi patrimonial

Une fois la solution patrimoniale mise en place, je reste systématiquement en contact avec l’investisseur. Tout d’abord pour savoir si le projet reste cohérent avec ses objectifs années après années mais aussi pour lui apporter du conseil et de l’aide (toujours gratuits) : optimisation, opportunité d’arbitrage, déclaration d’impôts, montage de sociétés, etc.

 

Demandez votre rendez-vous patrimonial gratuit


Comment se déroule l’appel et la consultation ?

Avant de vous appeler, je vais vous envoyer un mail afin de préparer notre rendez-vous. Il me permettra notamment de savoir quelle est votre situation et vos objectifs.

Lors de l’appel téléphonique (ou Skype), nous allons développer d’avantage et je serai là pour vous donner un plan précis à mettre en place pour atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux.

Vous serez libre de mettre en place ce plan seul ou d’accepter ma proposition de vous accompagner sur le projet. Cet accompagnement sera bien évidemment gratuit.

 

A qui s’adresse cet entretien ?

Il n’y a AUCUNE condition de revenu ou de patrimoine pour que nous échangions sur vos projets.

En revanche, parce que votre temps (comme le mien) est précieux, je répondrai favorablement à votre demande uniquement si vous vous retrouvez dans l’une des situations suivantes :

  • Vous avez de bonnes habitudes financières : épargne régulière, pas de découvert etc.
  • Vous êtes prêt à passer à l'action mais vous avez besoin de quelqu'un de confiance pour vous aider
  • Vous ne savez pas où placer votre argent pour qu'il vous rapporte plus
  • Vous vous posez des questions sur les dispositifs de défiscalisation
  • Vous n'arrivez pas à trouver un expert autour de vous pour vous accompagner dans votre projet d'investissement

 

Si vous êtes dans l’un de ces cas, il est inutile de demander un entretien patrimonial :

  • Vous n'êtes pas prêt à consacrer un minimum de temps à vos finances (notamment d'un point de vue administratif)
  • L'épargne et l'investissement n'est absolument pas prioritaire pour vous ou vous n'avez jamais mis d'argent de côté jusqu'à présent.
  • Vous détestez faire différemment et changer vos habitudes
  • Il est impensable pour vous de placer votre argent ailleurs que sur votre compte bancaire ou votre livret A

 

arrow

 

Vous êtes prêt à passer à l'action ? Remplissez le formulaire ci-dessous !

Envoyez-moi vos coordonnées, je vous réponds dans la journée afin de convenir d’un rendez-vous patrimonial gratuit d’une heure (téléphone ou Skype).

Vos données restent confidentielles

arrow

 

Et ensuite ? Que se passe-t-il si vous souhaitez aller plus loin ?

Voici la chronologie de mon accompagnement. Pour rappel, je ne facture pas d'honoraires bien que mon statut de Conseiller en Investissements Financiers me le permet. Je préfère ouvrir l'investissement et l'éducation financière à tous !

  • 1

    L'entrée en relation

    Je présente ma manière de travailler. Nous échangeons ensuite sur vos projets personnels et professionnels ainsi que sur votre situation patrimoniale.

  • 2

    Le bilan patrimonial

    En fonction des informations collectées, j'établie un bilan patrimoniale sur-mesure pour répondre à vos objectifs.
    Je vous présente ensuite l'étude et vous explique les options envisageables.

  • 3

    La mise en place de la solution financière

    Ce n'est qu'une fois que vous serez convaincu par le produit présenté que je vous guiderais sur sa mise en place.
    C'est lors de la souscription que je perçois la commission versée par le partenaire. Il s'agit de ma seule rémunération puisque je ne facture pas d'honoraires à mes clients. Cette opération es totalement transparente pour l'investisseur puisque le produit ne lui coûte pas plus cher qu'ailleurs !

  • 4

    Le suivi

    De nombreux professionnels s'arrêtent là... Ce n'est pas ma manière de travailler !
    J'accompagne mes clients sur le long-terme et lui recommande des arbitrages sur son assurance-vie, lui propose de nouveaux produits adaptés, l'aide à remplir sa déclaration d'impôts etc.

  • 5

    La recommandation

    J'ai toujours privilégié un rendu de qualité et un conseil indépendant, au détriment de mes commissions.
    Mes clients le ressentent puisqu'ils me recommandent régulièrement à leur entourage !
    Beaucoup de mes confrères passent de longues heures à démarcher de nouveaux clients au téléphone... Personnellement, je préfère les passer avec mes clients qui, par la suite, me le rendent bien !