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La composition du Permanent Portfolio

Le Permanent Portfolio a été crée à la fin des années 1990 par Harry Brown. Il permet à n’importe quel investisseur non professionnel et avec un minimum de connaissances financières d’investir de manière totalement passive.

Le portefeuille est composé de manière équivalente (25%) de :

  • Actions ;
  • Obligations ;
  • Cash ;
  • Or.

Un placement à l’épreuve des cycles de marché

Ce portefeuille a été conçu pour être « tout terrain ». A l’épreuve des différents cycles de marché :

  • Prospérité ;
  • Récession ;
  • Inflation ;
  • Déflation.

Historiquement, ces cycles économiques interviennent de manière régulière. Chaque actif se valorise d’avantage lors d’un cycle. Ainsi, le cours des actions augmente en période prospère. En cas de récession, le cash permet de se protéger de la baisse des autres classes d’actif. L’or est la valeur refuge en cas d’inflation (hausse des prix). Enfin, la déflation permet aux obligations de se valoriser!

Les avantages du Permanent Portfolio

Les avantages de cette méthode d’investissement sont indéniables : une approche totalement passive (pas de stress et d’anticipation de marché nécessaires).

En 2008, ce portefeuille n’a perdu que 2% de sa valeur! Le risque est donc parfaitement maîtrisé.

Une chose qui a son importance : sur les 40 dernières années, ce portefeuille a eu une performance de 10%!