Frédéric Cheverneuil

Je ne commence pas par un produit, je commence par votre situation. Le premier rendez-vous est un entretien découverte d'une heure, gratuit et sans engagement, en visio ou par téléphone : nous faisons le point sur votre patrimoine, vos projets et vos priorités, et vous décidez ensuite si un accompagnement est pertinent.

Si nous poursuivons, je réalise un bilan patrimonial complet, avec un test de connaissances et d'adéquation (MiFID 2). Je vous remets ensuite des recommandations écrites, argumentées et chiffrées, en précisant les risques, les frais et ma rémunération, produit par produit, avant toute souscription. La mise en œuvre se fait de façon dématérialisée, avec signature électronique. Je vous revois ensuite au moins une fois par an et reste joignable entre deux rendez-vous.

Issu de 25 ans dans la technologie (développeur, chef de projets, Scrum Master, Product Owner, Product Manager), je me suis reconverti en 2026 dans le conseil en gestion de patrimoine, après plus de 470 heures de formation (certification AMF, CIF, IOBSP, IAS). Mon rôle n'est pas de vous vendre un produit mais de vous aider à prendre des décisions adaptées à votre situation, en toute transparence et sans jargon. Je ne suis rattaché à aucun établissement qui me fixerait des objectifs de vente.

Je m'appuie sur le partenariat avec Invest'Aide pour accéder à une sélection de solutions patrimoniales, à des outils professionnels et à un support juridique et fiscal. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.