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Qu’est-ce que le conseil en gestion de patrimoine?

Le conseiller en gestion de patrimoine est l'interlocuteur privilégié de l'investisseur particulier ou professionnel. Il se fonde sur le bilan patrimonial de l'investisseur ainsi que sur ces objectifs pour lui proposer une stratégie patrimoniale adaptée à son profil : fructifier et valoriser un patrimoine, transmettre ou défiscaliser.

Pour cela, le cabinet de conseil en gestion de patrimoine doit mobiliser ses compétences financières, juridiques et fiscales.

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous permet donc de faire les bons choix en optimisant et en fructifiant votre patrimoine immobilier et financier.

Retenir le bon conseiller patrimonial est donc primordial dans la réussite de vos projets personnels ou professionnels grâce à son expertise d’ingénierie patrimoniale.

A propos de Cyril

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

Le projet, pas le produit *

Mon approche du conseil patrimonial

Je débute l’accompagnement par l’éducation financière. Cela passe par l’organisation de conférences gratuites, de formations en groupe (ateliers) ou en face à face (durant les rendez-vous). Cette phase de sensibilisation est primordiale pour que mon client investisse en toute confiance dans un projet adapté aux objectifs et au profil de risque de l’investisseur.

Vient ensuite la rencontre individuelle avec l’investisseur. De l’établissement du bilan patrimonial à la mise en place de la solution,  les rendez-vous s’articulent de la manière suivante :

  • 1

    Prise de connaissance investisseur

    Je prends connaissance de la situation actuelle de l'investisseur : vie personnelle, vie professionnelle, la fiscalité, comment est envisagé l'avenir... Tout est passé au crible!

  • 2

    Objectifs patrimoniaux

    Nous définissions les objectifs patrimoniaux et financiers de l'investisseur sur un horizon court terme, moyen terme et long terme

  • 3

    La solution patrimoniale

    Je propose une stratégie patrimoniale adaptée aux objectifs et au profil de risque de l'investisseur

  • 4

    Le suivi patrimonial

    Le travail est loin d'être terminé! Je reste en contact avec l'investisseur pour piloter ses investissements et veiller à ce que l'on ne s'éloigne pas des objectifs patrimoniaux. J'assure également le "SAV" de investissements. Par exemple la livraison du bien immobilier ou encore la déclaration fiscale.

 

 

  • Le conseil haut de gamme accessible à tous

    Je souhaite ouvrir le conseil patrimonial au plus grand nombre. L’accompagnement est donc totalement transparent pour l’investisseur : je ne facture pas d’honoraires. Ce n’est qu’une fois que l’investisseur a validé le montage ainsi que mon expertise que je suis rémunéré par le biais des rétro-commissions de mes partenaires.

Suis-je bien placé pour parler de vos finances avec vous?

  • Mon parcours professionnel

    • Maths Sup/Spé.
    • Diplômé de master en finance et d’assurance.
    • Membre de l’Institut des Actuaires.
    • Conseiller en gestion de patrimoine.

    J’ai travaillé au sein des directions financières de grandes compagnies d’assurance. J’ai notamment participé au pilotage et à la gestion du risque financiers et assurantiels pris par les organismes d’assurance.

    J’ai ainsi acquis une expertise de la gestion du risque que je mets aujourd’hui à disposition de mes clients.

  • Mes habilitations

    • Conseiller en Investissements Financiers (CIF) membre de l’ANACOFI
    • Intermédiaire en Opération de Banque (IOBSP)
    • Mandataire d’Intermédiaire en d’Assurance (MIA)
    • Mandataire de la carte de transactions immobilières

    Le conseil patrimonial est un domaine très encadré afin de protéger les épargnants. Je suis donc enregistré à l’ORIAS et régulièrement formé pour répondre aux exigences de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

  • Mon parcours d'investisseur

    On dit que les meilleurs cordonniers sont les plus mal chaussés.

    Sincèrement, je n’y crois pas. Pour conseiller un investisseur, il faut savoir de quoi on parle et l’avoir fait soit-même pour en être convaincu. Je ne vends pas des chaussures mais j’aide des hommes et des femmes à concrétiser des projets de toute une vie. Je me dois de connaître les investissements que je propose.

    Je comptabilise plusieurs opérations immobilière en nom propre (avec 0€ d’apport et je ne suis pas un riche héritier!) : je sais reconnaître une bonne affaire immobilière d’une mauvaise.

    •  Je gère un portefeuille boursier, principalement sur des actions européennes et américaines : je suis en permanence à l’écoute des marchés financiers.
    • Je participe à des levées de fonds de start-up que je juge innovantes : je comprends le fonctionnement du financement des jeunes entreprises.
    • J’investis également sur d’autres supports financiers pour diversifier les risques.

    Et surtout : je crois aux solutions que je propose à mes clients. Mon patrimoine est lui-même composé de la plupart des produits que je distribue.

Qu’est ce qui m’anime aujourd’hui?

  • Mes valeurs

    La majorité des français n’expriment aucune inquiétude sur le financement de leur retraite. Je constate que les plus sensibilisés épargnent pour leur retraite avec leur Livret A… et malheureusement, se réveilleront trop tard et seront condamnés à une pension misérable pour le reste de leur vie.

    Beaucoup de personnes ont cru à l’eldorado et ont parié massivement leur argent sur le Bitcoin et autres produits exotiques… Elles ont aujourd’hui perdu des années d’efforts financiers et doivent recommencer de 0 sur le plan patrimonial.

    L’ignorance financière coûte très cher.

    Je me bats aujourd’hui pour diffuser l’éducation financière et aider le plus de personnes possible à investir pour leur avenir et celui de leurs proches.

    Le projet, pas le produit

    Trop de personnes investissent (ou n’investissent pas) en fonction de la rentabilité du produit ou de son niveau de risque. Ces investisseurs raisonnent à l’envers. Est-ce de leur faute? Non, puisque la majorité des professionnels (banquiers, conseiller en investissement…) vendent des produits financiers sans s’intéresser à leurs clients. En réalité, la première question à se poser est de savoir pourquoi on investi, pour quel projet? C’est uniquement après avoir répondu à cette question que l’investisseur pourra sélectionner l’investissement adapté.

Les placements financiers et immobiliers

Vous l’aurez compris, je ne parle de la solution patrimonial qu’après avoir totalement compris la situation, les enjeux et les objectifs de l’investisseur.

Cependant, sachez qu’un conseiller en gestion de patrimoine distribue des produits financiers et immobiliers de qualité, innovants et parfois très différents de ce que l’on peut retrouver dans le circuit bancaire classique (ou malheureusement les objectifs commerciaux priment sur les objectifs du client…).


cyril conseiller en gestion de patrimoine

J'aime enseigner et transmettre mes connaissances financières. C'est la raison pour laquelle vous trouverez du contenu traitant d'éducation financière sur le site de Invest'Aide.

N'hésitez pas à me contacter pour une étude patrimoniale gratuite à Lyon (ou partout ailleurs).

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Témoignages : ce que mes clients pensent de moi

Grâce à la pédagogie de Cyril, j'ai pu appréhender les principaux leviers d'investissement de façon simplifiée. Son accompagnement sur mesure et ses conseils nous ont permis de définir un plan d'actions sur les horizons court/moyen/long termes en fonction de mes objectifs de vie ! Aujourd'hui je me sens rassurée et plus confiante dans l'atteinte de mes projets à venir.



- Charlène, Lyon

Cyril a su me mettre en confiance en prenant le temps de connaître mes objectifs de vie et mes habitudes de consommation. Il a adapté son discours en m’expliquant le fonctionnement du milieu bancaire dans des termes clairs et compréhensibles pour moi. Il m’a ainsi présenté une solution personnalisée que j’ai approuvée. Cyril privilégie en premier lieu l’humain, ce qui est rare !



- Céline, Annecy

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