Le conseiller en gestion de patrimoine est l’interlocuteur privilégié de l’investisseur particulier ou professionnel. Il se fonde sur le bilan patrimonial de l’investisseur ainsi que sur ces objectifs pour lui proposer une stratégie patrimoniale adaptée à son profil : fructifier et valoriser un patrimoine, transmettre ou défiscaliser.
Pour cela, le cabinet de gestion de patrimoine doit mobiliser ses compétences financières, juridiques et fiscales. Le CGP doit donc travailler en partenariat avec des professions très différentes : gestionnaires de portefeuille, promoteurs, notaire, avocats etc.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous permet donc de faire les bons choix en optimisant et en fructifiant votre patrimoine immobilier et financier.
Retenir le bon conseiller patrimonial est donc primordial dans la réussite de vos projets personnels ou professionnels grâce à son expertise d’ingénierie patrimoniale.
Conseiller en Investissements Financiers
Le projet, pas le produit
Je débute l’accompagnement par l’éducation financière. Cela passe par l’organisation de conférences gratuites, de formations en groupe (ateliers) ou en face à face (durant les rendez-vous). Cette phase de sensibilisation est primordiale pour que mon client investisse en toute confiance dans un projet adapté aux objectifs et au profil de risque de l’investisseur.
Vient ensuite la rencontre individuelle avec l’investisseur. Soit en physique, dans mes bureaux à Lyon ou dans le lieux qui convient le mieux à mon client. Soit à distance, par téléphone ou visioconférence.
Cela me permet ainsi de répondre aux sollicitations de ma clientèle résidant en région Rhône-Alpe, en France ou même expatriés !
De l’établissement du bilan patrimonial à la mise en place de la solution, les rendez-vous s’articulent de la manière suivante :
Je souhaite ouvrir le domaine du conseil patrimonial au plus grand nombre. L’accompagnement est donc totalement transparent pour l’investisseur : je ne facture pas d’honoraires. Ce n’est qu’une fois que l’investisseur a validé le montage ainsi que mon expertise que je suis rémunéré par le biais des rétro-commissions de mes partenaires.
Bien évidemment, pour que ce modèle fonctionne, le conseiller, comme l’investisseur, doivent être impliqués dans un processus d’accompagnement sur le long-terme. C’est parce que je suis l’interlocuteur privilégié de mes clients que je peux leur offrir, gracieusement, un conseil patrimonial dédié et haut de gamme.
Je ne peux donc pas répondre aux sollicitations ponctuelles qui n’aboutiraient pas à la mise en place d’une solution financière par mes soins.
Je suis issu d’une formation d’ingénieur financier.
J’ai travaillé au sein des directions financières de grandes compagnies d’assurance. J’ai notamment participé au pilotage et à la gestion du risque financiers et assurantiels pris par les organismes d’assurance.
J’ai ainsi acquis une forte expérience de la gestion du risque que je mets aujourd’hui à disposition de mes clients.
Le conseil patrimonial est un domaine très encadré afin de protéger les épargnants. Je suis donc enregistré à l’ORIAS et régulièrement formé pour répondre aux exigences de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).
On dit que les meilleurs cordonniers sont les plus mal chaussés.
Sincèrement, je n’y crois pas. Pour conseiller un investisseur, il faut savoir de quoi on parle et l’avoir fait soit-même pour en être convaincu. Je ne vends pas des chaussures mais j’aide des hommes et des femmes à concrétiser des projets de toute une vie. Je me dois de connaître les investissements que je propose.
Et surtout : je crois aux solutions que je propose à mes clients. Mon patrimoine est lui-même composé de la plupart des produits que je distribue.
L’ignorance financière coûte très cher.
La majorité des français n’expriment aucune inquiétude sur le financement de leur retraite. Je constate que les plus sensibilisés épargnent pour leur retraite avec leur Livret A… et malheureusement, se réveilleront trop tard et seront condamnés à une pension insuffisante pour le reste de leur vie.
Beaucoup de personnes ont cru à l’eldorado et ont parié massivement leur argent sur le Bitcoin et autres produits exotiques… Elles ont aujourd’hui perdu des années d’efforts financiers et doivent recommencer de 0 sur le plan patrimonial.
L’intérêt des investisseurs en priorité
Avant d’exercer le métier, j’ai d’abord investi à titre personnel sur des placements financiers et immobiliers. C’est de cette manière que j’en suis venu à conseiller mon entourage : famille, amis, collègues…
J’ai conservé cette ADN dans mon entreprise. C’est la raison pour laquelle je conseille mes clients de la même manière que j’ai conseillé ma soeur ou mon meilleur amis.
Le projet, pas le produit
Trop de personnes investissent (ou n’investissent pas) en fonction de la rentabilité du produit ou de son niveau de risque. Ces investisseurs raisonnent à l’envers. Est-ce de leur faute? Non, puisque la majorité des professionnels (banquiers, conseillers en investissement…) vendent des produits financiers sans s’intéresser à leurs clients. En réalité, la première question à se poser est de savoir pourquoi on investit, pour quel projet ? C’est uniquement après avoir répondu à cette question que l’on pourra parler de solutions financières.
Vous vous posez probablement beaucoup de questions aujourd’hui sur l’argent et sur la manière de parvenir à réaliser des objectifs qui vous sont chers.
Classiquement, un cabinet de gestion de patrimoine pourra vous accompagner sur les sujets suivants :
Si vous êtes chef d’entreprise, le conseiller en gestion de patrimoine est également compétent pour auditer et aider votre structure à augmenter sa performance financière et opérationnelle.
Vous l’aurez compris, je ne parle de la solution patrimoniale qu’après avoir totalement compris la situation, les enjeux et les objectifs de l’investisseur.
Cependant, sachez qu’un conseiller en gestion de patrimoine distribue des produits financiers et immobiliers de qualité, innovants et parfois très différents de ce que l’on peut retrouver dans le circuit bancaire classique (où malheureusement les objectifs commerciaux priment sur les objectifs du client…).
J’aime enseigner et transmettre mes connaissances financières. C’est la raison pour laquelle vous trouverez du contenu traitant d’éducation financière sur le site de Invest’Aide.
Demandez un rendez-vous pour bénéficier d’un audit patrimonial gratuit par un spécialiste.
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Je peux me déplacer dans la ville de Lyon et ses environs (comme Ecully, Tassin-la-demi-Lune, Limonest ou même Grenoble !) afin de faciliter les rendez-vous avec mes clients.
Cependant, ma société a élu domicile à Now Coworking, au 5ème étage du bâtiment Citroën : 35 rue de Marseille 69007 Lyon (7ème arrondissement).
A l’heure d’internet, les rendez-vous peuvent être organisés par visio-conférence.
Je serai ravi de vous recevoir afin d’échanger avec vos de vos projets. Pour toute demande ou information, prenez rendez-vous.
Journal local, Le Progrès s'est intéressé à l'une de mes conférences.
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Je publie régulièrement sur le site d'information dédié à l'économie, Economie Matin
Grâce à la pédagogie de Cyrille, j’ai pu appréhender les principaux leviers d’investissement de façon simplifiée. Son accompagnement sur mesure et ses conseils nous ont permis de définir un plan d’actions sur les horizons court/moyen/long termes en fonction de mes objectifs de vie ! Aujourd’hui je me sens rassurée et plus confiante dans l’atteinte de mes projets à venir.
Cyrille a su me mettre en confiance en prenant le temps de connaître mes objectifs de vie et mes habitudes de consommation. Il a adapté son discours en m’expliquant le fonctionnement du milieu bancaire dans des termes clairs et compréhensibles pour moi. Il m’a ainsi présenté une solution personnalisée que j’ai approuvée. Cyrille privilégie en premier lieu l’humain, ce qui est rare !
Cyrille est de très bon conseils ! Il propose différentes solutions en fonction de vos besoins court/moyen/long terme. Je recommande fortement.
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Les résidences de service dédiées aux étudiants vous permettent d’investir dans une solution clé-en-main qui présente, à priori très peu de risque. Encore faut-il bien choisir… Je vous aide dans ce guide à réaliser un bon investissement locatif.
Depuis le 01 février 2020, le taux du livret A baisse à 0,5%. Que devez-vous faire ? Clôturer votre livret ? Mais où mettre son argent dans ce cas ?
