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Qu’est-ce que le conseil en gestion de patrimoine?

Le conseiller en gestion de patrimoine est l’interlocuteur privilégié de l’investisseur particulier ou professionnel. La rédaction d’un bilan patrimonial de l’investisseur qui se fonde sur les objectifs de l’investisseur lui permet de lui proposer une stratégie patrimoniale adaptée à son profil : fructifier et valoriser un patrimoine, transmettre ou défiscaliser.

Pour cela, le cabinet de gestion de patrimoine doit mobiliser ses compétences financières, juridiques et fiscales. Le CGP doit donc travailler en partenariat avec des professions très différentes : gestionnaires de portefeuille, promoteurs, notaire, avocats etc.

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous permet donc de faire les bons choix en optimisant et en fructifiant votre patrimoine immobilier et financier.

Retenir le bon conseiller patrimonial est donc primordial dans la réussite de vos projets personnels ou professionnels grâce à son expertise d’ingénierie patrimoniale.

 

Gestion de patrimoine Lyon

A propos de Cyrille

Conseiller en Investissements Financiers

Le projet, pas le produit

 

Mon approche du conseil patrimonial

Une large partie de mon activité est vouée à l’éducation financière. Cela passe par l’organisation de conférences gratuites, de formations en groupe (ateliers), de publications de tribunes ou de ma lettre financière. Cette phase de sensibilisation est primordiale pour que mon client investisse en toute confiance dans un projet adapté à ses objectifs et à son profil de risque.

Vient ensuite la rencontre individuelle avec l’investisseur.

  • Soit en physique, dans mes bureaux à Lyon ou dans le lieux qui convient le mieux à mon client.
  • Soit à distance, par téléphone ou visioconférence.

Cela me permet ainsi de répondre aux sollicitations de ma clientèle résidant en région Rhône-Alpes, en France ou même plus loin puisqu’une large partie de ma clientèle se compose d’expatriés !

De l’établissement du bilan patrimonial à la mise en place de la solution,  les rendez-vous s’articulent de la manière suivante :

  • Entrée en relation et prise de connaissance investisseur
    Je prends connaissance de la situation actuelle de l’investisseur : vie personne, activité professionnelle, la fiscalité, comment est envisagé l’avenir… Tout es passé au crible !
  • Objectifs patrimoniaux
    La deuxième étape consiste à faire la liste de vos objectifs patrimoniaux et financiers sur un horizon court terme, moyen terme et long terme.
  • La solution patrimoniale
    Je propose une stratégie patrimoniale adaptée aux objectifs et au profil de risque de l’investisseur.
    Ce n’est que lorsque l’investisseur est convaincu des bénéfices de la solution et qu’il souhaite souscrire que je suis rémunéré car je ne facture pas d’honoraires. Cela m’oblige donc à me surpasser à chaque étude patrimoniale.
  • Le suivi patrimonial
    Certains intermédiaires financiers s’arrêtent là… Pour moi, le travail commence ! Je reste en contact avec l’investisseur pour piloter son placement et veiller à ce que l’on ne s’éloigne pas des rendements et des risques cibles.
    J’assure également le « SAV » sans surcoûts car j’estime qu’il fait partie intégrante de mon offre. Par exemple : la livraison du bien immobilier neuf Pinel ou LMP, des conseils d’optimisation patrimoniale (toujours gratuits) ou encore l’aide à la déclaration fiscale.
    Vous aurez toujours un expert dédié pour gérer votre patrimoine.
  • La recommandation
    Je donne le maximum pour chacun de mes clients et ils en sont ravis.
    Ils n’hésitent pas à donner leur avis sur mes services et à me recommander à leur entourage. Aujourd’hui, la recommandation est un vecteur de développement important dans mon entreprise.
    Contrairement à mes concurrents qui passent des heures au téléphone pour démarcher de nouveaux clients, j’ai fait le choix de réinvestir ce temps pour mes clients : en recherche développement ou en rendez-vous client.
Le conseil patrimonial accessible à tous

Je souhaite ouvrir le domaine du conseil patrimonial au plus grand nombre. L’accompagnement est donc sans surcoût pour l’investisseur : je ne facture pas d’honoraires. Ce n’est qu’une fois que l’investisseur a validé le montage ainsi que mon expertise que je suis rémunéré par le biais des commissions inhérentes aux produits souscrits.

Il n’existe aucune condition sur la taille de votre patrimoine pour bénéficier de mes services.

Bien évidemment, cela ne veut pas dire pour autant que je peux aider tout le monde. Je ne peux accompagner que les personnes qui ont comme priorité :

  • L’amélioration du rendement de leur placement ;
  • De construire ou gérer leur patrimoine ;
  • La protection de leurs proches ;
  • D’optimiser leur rentabilité.

Et qui recherchent un partenaire pour les accompagner de manière exclusive sur leur projets.

 

Suis-je bien placé pour parler de vos finances avec vous?

Mon parcours professionnel

Je suis issu d’une formation d’ingénieur financier.

  • Maths Sup/Spé ;
  • Diplômé de master en finance et d’assurance de l’université Lyon 1 ;
  • Membre de l’Institut des Actuaires ;
  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI-CIF.

J’ai travaillé au sein des directions financières de grandes compagnies d’assurance. J’ai notamment participé au pilotage et à la gestion du risque financiers et assurantiels pris par les organismes d’assurance.

J’ai ainsi acquis une forte expérience de la gestion du risque que je mets aujourd’hui à disposition de mes clients.

Mes habilitations

  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF) membre de l’ANACOFI n°E004806
  • Intermédiaire en Opération de Banque (IOBSP)
  • Mandataire d’Intermédiaire en d’Assurance (MIA)
  • Mandataire de la carte de transactions immobilières

Le conseil patrimonial est un domaine très encadré afin de protéger les épargnants. Je suis donc enregistré à l’ORIAS et régulièrement formé pour répondre aux exigences de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Mon parcours d’investisseur

On dit que les meilleurs cordonniers sont les plus mal chaussés.

Sincèrement, je n’y crois pas. Pour conseiller un investisseur, il faut savoir de quoi on parle et l’avoir fait soit-même pour en être convaincu. Je ne vends pas des chaussures mais j’aide des hommes et des femmes à concrétiser des projets de toute une vie. Je me dois de connaître parfaitement les solutions que je propose.

  • Je comptabilise plusieurs opérations immobilière en nom propre : je sais reconnaître une bonne affaire immobilière d’une mauvaise.
  •  Je gère un portefeuille boursier, principalement sur des actions européennes et américaines : je suis en permanence à l’écoute des marchés financiers.
  • Je participe à des levées de fonds de start-up que je juge innovantes : je comprends le fonctionnement du financement des jeunes entreprises.
  • J’investis également sur d’autres supports financiers pour diversifier les risques.

Et surtout : je crois aux solutions que je propose à mes clients. Mon patrimoine est lui-même composé de la grande majorité des produits que je distribue.

 

Qu’est ce qui m’anime aujourd’hui?

Mes valeurs de conseiller patrimonial

L’ignorance financière coûte très cher.

Beaucoup de français sont inquiets au sujet du financement de leur retraite. La plupart d’entre eux n’ont aucune idée des solutions qui s’offrent à eux. Certains épargneront finalement pour leur retraite avec leur Livret A… et malheureusement, se réveilleront trop tard et seront condamnés à une pension insuffisante pour le reste de leur vie.

D’autres, attirés par les promesses de gains rapides, se tourneront exclusivement vers des solutions risquées… et perdront des années d’efforts financiers à la prochaine secousse économique.

L’intérêt des investisseurs : ma priorité

Avant d’exercer le métier, j’ai d’abord investi à titre personnel sur des placements financiers et immobiliers. C’est de cette manière que j’en suis venu à conseiller mon entourage : famille, amis, collègues…

J’ai conservé cette ADN dans mon entreprise. C’est la raison pour laquelle je conseille mes clients de la même manière que j’ai conseillé ma soeur ou mon meilleur ami.

Le projet, pas le produit

Trop de personnes conditionnent leur décision d’investissement au simple critère de rentabilité. Est-ce de leur faute? Non, puisque la majorité des professionnels (banquiers, conseillers en investissement…) vendent des produits financiers sans s’intéresser à leurs clients. En réalité, la première question à se poser est de savoir pourquoi on investit, pour quel projet ? C’est uniquement après avoir répondu à cette question que l’on pourra parler de solutions financières.

 

A l’écoute des objectifs patrimoniaux

cible conseil patrimoine

Vous vous posez probablement beaucoup de questions aujourd’hui sur votre argent et sur la manière de parvenir à réaliser vos objectifs financiers.

Mon cabinet de gestion de patrimoine pourra vous accompagner sur les sujets suivants :

  • Constituer et valoriser un capital
  • Obtenir des revenus de votre patrimoine
  • Protéger vos proches
  • Transmettre votre patrimoine
  • Optimiser votre fiscalité

Si vous êtes chef d’entreprise, en tant que conseiller en gestion de patrimoine je suis compétent pour auditer et aider votre structure à augmenter sa performance financière et opérationnelle.

 

Les placements financiers et immobiliers

Vous l’aurez compris, je ne parle de la solution patrimoniale qu’après avoir totalement compris la situation, les enjeux et les objectifs de l’investisseur.

Un conseiller en gestion de patrimoine distribue des produits financiers et immobiliers de qualité, innovants et parfois très différents de ce que l’on peut retrouver dans le circuit bancaire classique (où malheureusement les objectifs commerciaux priment sur les objectifs du client…).

 

cyrille conseiller en gestion de patrimoineJ’aime enseigner et transmettre mes connaissances financières. C’est la raison pour laquelle vous trouverez du contenu traitant d’éducation financière sur le site de Invest’Aide.

Demandez un rendez-vous pour bénéficier d’un audit patrimonial gratuit par un spécialiste.

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Mon bureau à Lyon : venez prendre un café avec moi !

Je peux me déplacer dans la ville de Lyon et ses environs ou faire des rendez-vous à distance (comme Ecully, Tassin-la-demi-Lune, Limonest ou même Grenoble !) afin de faciliter les échanges avec mes clients.

Cependant, ma société a élu domicile à Now Coworking, au 5ème étage du bâtiment Citroën : 35 rue de Marseille 69007 Lyon (7ème arrondissement).

A l’heure d’internet, les rendez-vous peuvent être organisés par visio-conférence.

Je serai ravi de vous recevoir afin d’échanger avec vos de vos projets. Pour toute demande ou information, prenez rendez-vous.

Mes publications dans la presse

J'interviens régulièrement dans la presse pour m'exprimer sur des sujets d'éducation financière. Voir l'ensemble de mes publications.
Le Progrès

Le Progrès

Article sur une conférence à Lyon

Journal local, Le Progrès s'est intéressé à l'une de mes conférences.

Meetup

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Retrouver mes conférences

Suivez l'activité de mes conférences et des ateliers depuis le site Meetup.

Le Journal du Net

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Mes chroniques

Retrouvez mes tribunes publiées sur Le Journal du Net ! Groupe Comment ça marche ?

Economie Matin

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Mes publications

Je publie régulièrement sur le site d'information dédié à l'économie, Economie Matin

Témoignages

Ce que mes clients pensent de mes services
Charlène H.

Charlène H.

Lyon

Grâce à la pédagogie de Cyrille, j’ai pu appréhender les principaux leviers d’investissement de façon simplifiée. Son accompagnement sur mesure et ses conseils nous ont permis de définir un plan d’actions sur les horizons court/moyen/long termes en fonction de mes objectifs de vie ! Aujourd’hui je me sens rassurée et plus confiante dans l’atteinte de mes projets à venir.

Céline C.

Céline C.

Annecy

Cyrille a su me mettre en confiance en prenant le temps de connaître mes objectifs de vie et mes habitudes de consommation. Il a adapté son discours en m’expliquant le fonctionnement du milieu bancaire dans des termes clairs et compréhensibles pour moi. Il m’a ainsi présenté une solution personnalisée que j’ai approuvée. Cyrille privilégie en premier lieu l’humain, ce qui est rare !

Axel B.

Axel B.

Lyon

Cyrille est de très bon conseils ! Il propose différentes solutions en fonction de vos besoins court/moyen/long terme. Je recommande fortement.

Mes publications

Mes derniers sujets d'expertise