Qu’est-ce que le conseil en gestion de patrimoine?

Le conseiller en gestion de patrimoine est l’interlocuteur privilégié de l’investisseur particulier ou professionnel. Il se fonde sur le bilan patrimonial de l’investisseur ainsi que sur ces objectifs pour lui proposer une stratégie patrimoniale adaptée à son profil : fructifier et valoriser un patrimoine, transmettre ou défiscaliser.

Pour cela, le cabinet de gestion de patrimoine doit mobiliser ses compétences financières, juridiques et fiscales. Le CGP doit donc travailler en partenariat avec des professions très différentes : gestionnaires de portefeuille, promoteurs, notaire, avocats etc.

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous permet donc de faire les bons choix en optimisant et en fructifiant votre patrimoine immobilier et financier.

Retenir le bon conseiller patrimonial est donc primordial dans la réussite de vos projets personnels ou professionnels grâce à son expertise d’ingénierie patrimoniale.

 

Gestion de patrimoine Lyon

A propos de Cyrille

Conseiller en Investissements Financiers

Le projet, pas le produit

 

Mon approche du conseil patrimonial

Je débute l’accompagnement par l’éducation financière. Cela passe par l’organisation de conférences gratuites, de formations en groupe (ateliers) ou en face à face (durant les rendez-vous). Cette phase de sensibilisation est primordiale pour que mon client investisse en toute confiance dans un projet adapté aux objectifs et au profil de risque de l’investisseur.

Vient ensuite la rencontre individuelle avec l’investisseur. Soit en physique, dans mes bureaux à Lyon ou dans le lieux qui convient le mieux à mon client. Soit à distance, par téléphone ou visioconférence.

Cela me permet ainsi de répondre aux sollicitations de ma clientèle résidant en région Rhône-Alpe, en France ou même expatriés !

De l’établissement du bilan patrimonial à la mise en place de la solution,  les rendez-vous s’articulent de la manière suivante :

  • Entrée en relation et prise de connaissance investisseur
    Je prends connaissance de la situation actuelle de l’investisseur : vie personne, activité professionnelle, la fiscalité, comment est envisagé l’avenir… Tout es passé au crible !
  • Objectifs patrimoniaux
    La deuxième étape consiste à faire la liste de vos objectifs patrimoniaux et financiers sur un horizon court terme, moyen terme et long terme.
  • La solution patrimoniale
    Je propose une stratégie patrimoniale adaptée aux objectifs et au profil de risque de l’investisseur.
    C’est lorsque l’investisseur est convaincu des bénéfices de la solution et qu’il souhaite souscrire que je suis rémunéré car je ne facture pas d’honoraires. Cela m’oblige donc à me surpasser à chaque étude patrimoniale.
  • Le suivi patrimonial
    Certains intermédiaires financiers s’arrêtent là… Pour moi, le travail est loin d’être terminé ! Je reste en contact avec l’investisseur pour piloter son placement et veiller à ce que l’on ne s’éloigne pas de ses objectifs patrimoniaux.
    J’assure également le « SAV » de investissements, qui fait partie intégrante de mon offre. Par exemple la livraison du bien immobilier Pinel ou LMP, des conseils d’optimisation patrimoniale (toujours gratuits) ou encore l’aide à la déclaration fiscale.
    Vous aurez toujours un expert dédié pour gérer votre patrimoine.
  • La recommandation
    Je donne le maximum pour chacun de mes clients et ils en sont ravis.
    Ils n’hésitent pas à donner leur avis sur mes services et à me recommander à leur entourage. Aujourd’hui, la recommandation est un vecteur de développement important dans mon entreprise.
    Contrairement à mes concurrents qui passent des heures au téléphone pour démarcher de nouveaux clients, j’ai fait le choix de réinvestir ce temps dans mes rendez-vous client.
Le conseil patrimonial accessible à tous

Je souhaite ouvrir le domaine du conseil patrimonial au plus grand nombre. L’accompagnement est donc totalement transparent pour l’investisseur : je ne facture pas d’honoraires. Ce n’est qu’une fois que l’investisseur a validé le montage ainsi que mon expertise que je suis rémunéré par le biais des rétro-commissions de mes partenaires.

Bien évidemment, pour que ce modèle fonctionne, le conseiller, comme l’investisseur, doivent être impliqués dans un processus d’accompagnement sur le long-terme. C’est parce que je suis l’interlocuteur privilégié de mes clients que je peux leur offrir, gracieusement, un conseil patrimonial dédié et haut de gamme.

Je ne peux donc pas répondre aux sollicitations ponctuelles qui n’aboutiraient pas à la mise en place d’une solution financière par mes soins.

 

Suis-je bien placé pour parler de vos finances avec vous?

Mon parcours professionnel

Je suis issu d’une formation d’ingénieur financier.

  • Maths Sup/Spé ;
  • Diplômé de master en finance et d’assurance de l’université Lyon 1 ;
  • Membre de l’Institut des Actuaires ;
  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF).

J’ai travaillé au sein des directions financières de grandes compagnies d’assurance. J’ai notamment participé au pilotage et à la gestion du risque financiers et assurantiels pris par les organismes d’assurance.

J’ai ainsi acquis une forte expérience de la gestion du risque que je mets aujourd’hui à disposition de mes clients.

Mes habilitations

  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF) membre de l’ANACOFI n°E004806
  • Intermédiaire en Opération de Banque (IOBSP)
  • Mandataire d’Intermédiaire en d’Assurance (MIA)
  • Mandataire de la carte de transactions immobilières

Le conseil patrimonial est un domaine très encadré afin de protéger les épargnants. Je suis donc enregistré à l’ORIAS et régulièrement formé pour répondre aux exigences de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Mon parcours d’investisseur

On dit que les meilleurs cordonniers sont les plus mal chaussés.

Sincèrement, je n’y crois pas. Pour conseiller un investisseur, il faut savoir de quoi on parle et l’avoir fait soit-même pour en être convaincu. Je ne vends pas des chaussures mais j’aide des hommes et des femmes à concrétiser des projets de toute une vie. Je me dois de connaître les investissements que je propose.

  • Je comptabilise plusieurs opérations immobilière en nom propre : je sais reconnaître une bonne affaire immobilière d’une mauvaise.
  •  Je gère un portefeuille boursier, principalement sur des actions européennes et américaines : je suis en permanence à l’écoute des marchés financiers.
  • Je participe à des levées de fonds de start-up que je juge innovantes : je comprends le fonctionnement du financement des jeunes entreprises.
  • J’investis également sur d’autres supports financiers pour diversifier les risques.

Et surtout : je crois aux solutions que je propose à mes clients. Mon patrimoine est lui-même composé de la plupart des produits que je distribue.

 

Qu’est ce qui m’anime aujourd’hui?

Mes valeurs de conseiller patrimonial

La majorité des français n’expriment aucune inquiétude sur le financement de leur retraite. Je constate que les plus sensibilisés épargnent pour leur retraite avec leur Livret A… et malheureusement, se réveilleront trop tard et seront condamnés à une pension misérable pour le reste de leur vie.

Beaucoup de personnes ont cru à l’eldorado et ont parié massivement leur argent sur le Bitcoin et autres produits exotiques… Elles ont aujourd’hui perdu des années d’efforts financiers et doivent recommencer de 0 sur le plan patrimonial.

L’ignorance financière coûte très cher.

J’ai fait le choix d’entreprendre afin de diffuser l’éducation financière et aider le plus de personnes possible à investir pour leur avenir et celui de leurs proches.

Le projet, pas le produit

Trop de personnes investissent (ou n’investissent pas) en fonction de la rentabilité du produit ou de son niveau de risque. Ces investisseurs raisonnent à l’envers. Est-ce de leur faute? Non, puisque la majorité des professionnels (banquiers, conseillers en investissement…) vendent des produits financiers sans s’intéresser à leurs clients. En réalité, la première question à se poser est de savoir pourquoi on investit, pour quel projet? C’est uniquement après avoir répondu à cette question que l’investisseur pourra sélectionner l’investissement adapté.

 

A l’écoute de vos objectifs patrimoniaux

cible conseil patrimoine

Vous vous posez probablement beaucoup de questions aujourd’hui sur l’argent et sur la manière de parvenir à réaliser des objectifs qui vous sont chers.

Classiquement, un cabinet de gestion de patrimoine pourra vous accompagner sur les sujets suivants :

  • Constituer et valoriser un capital
  • Obtenir des revenus de votre patrimoine
  • Valoriser votre patrimoine professionnel
  • Transmettre votre patrimoine
  • Optimiser votre fiscalité

Si vous êtes chef d’entreprise, le conseiller en gestion de patrimoine est également compétent pour auditer et aider votre structure à augmenter sa performance financière et opérationnelle.

 

Les placements financiers et immobiliers

Vous l’aurez compris, je ne parle de la solution patrimoniale qu’après avoir totalement compris la situation, les enjeux et les objectifs de l’investisseur.

Cependant, sachez qu’un conseiller en gestion de patrimoine distribue des produits financiers et immobiliers de qualité, innovants et parfois très différents de ce que l’on peut retrouver dans le circuit bancaire classique (où malheureusement les objectifs commerciaux priment sur les objectifs du client…).

 

cyrille conseiller en gestion de patrimoineJ’aime enseigner et transmettre mes connaissances financières. C’est la raison pour laquelle vous trouverez du contenu traitant d’éducation financière sur le site de Invest’Aide.

Demandez un rendez-vous pour bénéficier d’un audit patrimonial gratuit par un spécialiste.

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Mon bureau à Lyon : venez prendre un café avec moi !

Je peux me déplacer dans la ville de Lyon et ses environs (comme Ecully, Tassin-la-demi-Lune, Limonest ou même Grenoble !) afin de faciliter les rendez-vous avec mes clients.

Cependant, ma société a élu domicile à Now Coworking, au 5ème étage du bâtiment Citroën : 35 rue de Marseille 69007 Lyon (7ème arrondissement).

A l’heure d’internet, les rendez-vous peuvent être organisés par visio-conférence.

Je serai ravi de vous recevoir afin d’échanger avec vos de vos projets. Pour toute demande ou information, prenez rendez-vous.

Mes publications dans la presse

J'interviens régulièrement dans la presse pour m'exprimer sur des sujets d'éducation financière. Voir l'ensemble de mes publications.
Le Progrès

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Article sur une conférence à Lyon

Journal local, Le Progrès s'est intéressé à l'une de mes conférences.

Meetup

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Retrouver mes conférences

Suivez l'activité de mes conférences et des ateliers depuis le site Meetup.

Le Journal du Net

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Mes chroniques

Retrouvez mes tribunes publiées sur Le Journal du Net ! Groupe Comment ça marche ?

Economie Matin

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Mes publications

Je publie régulièrement sur le site d'information dédié à l'économie, Economie Matin

Témoignages

Ce que mes clients pensent de mes services
Charlène H.

Charlène H.

Lyon

Grâce à la pédagogie de Cyrille, j’ai pu appréhender les principaux leviers d’investissement de façon simplifiée. Son accompagnement sur mesure et ses conseils nous ont permis de définir un plan d’actions sur les horizons court/moyen/long termes en fonction de mes objectifs de vie ! Aujourd’hui je me sens rassurée et plus confiante dans l’atteinte de mes projets à venir.

Céline C.

Céline C.

Annecy

Cyrille a su me mettre en confiance en prenant le temps de connaître mes objectifs de vie et mes habitudes de consommation. Il a adapté son discours en m’expliquant le fonctionnement du milieu bancaire dans des termes clairs et compréhensibles pour moi. Il m’a ainsi présenté une solution personnalisée que j’ai approuvée. Cyrille privilégie en premier lieu l’humain, ce qui est rare !

Axel B.

Axel B.

Lyon

Cyrille est de très bon conseils ! Il propose différentes solutions en fonction de vos besoins court/moyen/long terme. Je recommande fortement.

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