J'accompagne les particuliers, dirigeants et professions libérales en Alsace et partout en France pour optimiser leur fiscalité, préparer leur retraite et développer leur patrimoine. Un conseil indépendant, humain et sur mesure.
Jonathan Hurtrel
Conseiller en gestion de patrimoine
Optimisation fiscale
Bilan patrimonial
Préparation retraite
Assurance-vie
Placements financiers
Transmission de patrimoine
Gestion de trésorerie d'entreprise
Mon approche
Je vous accompagne à chaque étape de la constitution et de l'optimisation de votre patrimoine avec une démarche pédagogique, en Alsace comme à distance.
Notre première étape repose sur un bilan patrimonial complet. Nous faisons un état des lieux de vos actifs, de votre situation fiscale, de vos objectifs de vie et de votre tolérance au risque. Cet échange permet d'identifier précisément vos leviers d'optimisation.
Dans un second temps, je vous présente une stratégie sur mesure, claire et sans jargon. Qu'il s'agisse de réduire vos impôts, de préparer votre retraite, de placer une trésorerie d'entreprise ou d'anticiper une transmission, chaque préconisation est sélectionnée en toute neutralité parmi les différentes solutions du marché.
Enfin, j'assure un suivi régulier et durable pour adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie personnelle et de la réglementation.
Avec qui je travaille
Particulier & Cadre
Développement du capital, investissements immobiliers/financiers et organisation de la transmission.
Chef d'entreprise
Optimisation de la trésorerie d'entreprise, stratégie d'extraction de rémunération et protection du dirigeant.
Profession libérale
Réduction de la pression fiscale, prévoyance et préparation d'une retraite sur mesure.
Parcours et habilitations
- Courtier en assurance (MIA) et en crédit (MIOBSP)
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF)