SCPI Foncière des Praticiens : tout savoir avant d’investir

Présentation de la SCPI Foncière des Praticiens

Vous envisagez d’investir dans l’immobilier de santé, un domaine prometteur et robuste en période de crise ? La SCPI Foncière des Praticiens permet de diversifier votre portefeuille sur l’immobilier de santé, avec des revenus potentiels mais non garantis. Créée par le groupe Vivalto Santé et des professionnels de santé, cette SCPI à capital variable cible l’immobilier de santé, incluant maisons médicales, centres de soins et cliniques privées.

Cet article présente les caractéristiques de la SCPI Foncière des Praticiens. Vous y découvrirez son fonctionnement, ses critères de sélection et les procédures d’investissement, ainsi que son bilan et ses perspectives futures. En plus d’offrir des rendements attractifs, cette SCPI certifiée ISR (Investissement Socialement Responsable) se distingue par son approche éthique et caritative.

En résumé, la SCPI Foncière des Praticiens associe une exposition au secteur de la santé et une démarche de responsabilité sociale ; elle peut convenir aux investisseurs souhaitant s’impliquer dans ce secteur, en gardant à l’esprit que les revenus ne sont pas garantis et que le capital n’est pas protégé. Au dernier point publié, sa capitalisation atteint environ 173 M€.

Raisons d’investir dans la SCPI Foncière des Praticiens

L’investissement dans la SCPI Foncière des Praticiens vous expose au secteur de l’immobilier de santé, tout en s’inscrivant dans une démarche d’investissement socialement responsable via son label ISR. Il comporte un risque de perte en capital et de liquidité, et les revenus ne sont pas garantis.

Voici les principales caractéristiques de cette SCPI et de sa stratégie.

Un secteur immobilier de santé en plein essor

Le marché de l’immobilier de santé se révèle particulièrement porteur et robuste, capable de résister aux crises. Cette résilience est notamment due à l’augmentation constante de la demande pour les services de soins et médicaux, une conséquence directe du vieillissement de la population et de l’augmentation de l’espérance de vie.

Le développement des maisons de santé et des structures de soins accompagne cette demande croissante. En se focalisant sur des biens tels que les maisons médicales, centres de soins et cliniques privées, principalement en régions, la SCPI Foncière des Praticiens ne garantit pas seulement une diversité géographique et locative mais assure aussi une réduction des risques par mutualisation.

De plus, ces actifs présentent un potentiel de valorisation élevé, encouragé par une offre limitée et la qualité des locataires.

La première SCPI santé labellisée ISR

Se démarquant en tant que première SCPI dans le secteur de la santé à obtenir le label ISR en 2021, la SCPI Foncière des Praticiens s’engage à suivre des critères stricts relatifs aux impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans l’ensemble de sa stratégie d’investissement et de gestion.

Ce label est un gage de sérieux et de rigueur pour les investisseurs cherchant à œuvrer pour une économie plus éthique et durable.

Par ailleurs, la SCPI est aussi un vecteur de philanthropie puisqu’elle permet à ses investisseurs de contribuer à des causes solidaires en reversant une part de leurs gains à des associations et fondations dans le domaine de la santé.

Distribution et qualité de gestion

Avec des rendements compétitifs, la SCPI Foncière des Praticiens attire par la qualité de son parc immobilier et par sa gestion optimisée des coûts.

Le taux de distribution le plus récent publié s’établit à 5,5 %, brut de fiscalité, net de frais de gestion et non garanti ; à titre historique, la SCPI affichait un TDVM de 5,10 % en 2020. Sur un exercice de référence publié, elle a distribué 56,08 € par part, soit environ 14,02 € par trimestre. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et l’investissement comporte un risque de perte en capital et de liquidité.

Gérée par Foncière Magellan, une société reconnue pour son expertise dans le secteur de l’immobilier de santé et l’investissement responsable, la SCPI bénéficie d’une gestion rigoureuse. Foncière Magellan assure la sélection, l’acquisition, la valorisation et la gestion des biens avec une grande efficacité.

Elle s’engage aussi à offrir une communication transparente et régulière à ses investisseurs au moyen de bulletins trimestriels, de rapports annuels et de documents détaillés sur chaque acquisition.

Comment fonctionne la SCPI Foncière des Praticiens

Découvrez le fonctionnement de la SCPI Foncière des Praticiens, englobant sa stratégie d’investissement, la composition de son portefeuille et son approche d’acquisition.

Apprenez en détail comment cette société civile de placement immobilier sélectionne, achète, valorise et administre des biens immobiliers du secteur de la santé de grande qualité.

Présentation générale et stratégie d’investissement

Fondée en 2017 par des professionnels du groupe Vivalto Santé, troisième groupe de cliniques privées en France, la SCPI Foncière des Praticiens est une société à capital variable. Elle se spécialise dans l’acquisition et la gestion d’immobilier locatif pour des activités médicales et établissements destinés à des personnes âgées, avec ou sans dépendance.

Son objectif est de fournir à ses membres des revenus réguliers et potentiels, tout en s’inscrivant dans une démarche d’économie durable et responsable. Elle se distingue comme la première SCPI de santé à avoir reçu le label ISR en 2021 et à avoir été reconnue fonds de partage en 2020.

Sa stratégie cible en priorité des maisons de santé, des centres de soins et des cliniques privées principalement situés en région, garantissant une bonne diversification à la fois géographique et locative.

Elle favorise les biens récents ou neufs répondant à des normes écologiques strictes, et loués à des locataires réputés, essentiellement liés au groupe Vivalto Santé ou ses partenaires.

La structure du portefeuille : diversification et qualité des actifs

Le portefeuille de la SCPI Foncière des Praticiens se compose de 19 biens immobiliers, totalisant une superficie de 26 800 m² et une valeur marchande de 148,9 millions d’euros au 31 décembre 2020. Le patrimoine est aujourd’hui réparti entre la France hors Île-de-France (70 %) et la Belgique (30 %), exclusivement dévolu au secteur de la santé.

Elle comprend une gamme étendue de biens : maisons médicales, centres de soins, cliniques, laboratoires, cabinets dentaires, pharmacies, résidences seniors et crèches, loués à 89 locataires dont 80% associés au groupe Vivalto Santé ou partenaires, avec un taux d’occupation financier de 97,65 % sur le dernier exercice publié.

Le processus d’acquisition et les dernières acquisitions

Avec une méthode d’achat rigoureuse et sélective basée sur la rentabilité, la qualité, l’emplacement et la durabilité, la SCPI Foncière des Praticiens bénéficie de l’expertise de la société de gestion Foncière Magellan, spécialiste de l’immobilier de santé et de l’investissement responsable. Elle s’appuie également sur l’accès aux opportunités exclusives grâce à Vivalto Santé.

En 2020, cette SCPI a enrichi son patrimoine de 10 nouveaux biens, pour un investissement de 64,6 millions d’euros, incluant divers établissements répartis sur le territoire qui ont augmenté son portefeuille immobilier de 77 % et renforcé sa diversification.

Les critères et modalités pour investir

Nous vous guidons à travers les conditions de souscription, les profils d’investisseurs visés, les risques encourus et les aspects fiscaux à considérer en investissant dans la SCPI Foncière des Praticiens.

De plus, nous détaillerons les démarches à suivre pour souscrire, incluant les étapes principales et nos conseils.

Conditions de souscription et profils d’investisseurs

La SCPI Foncière des Praticiens, une société de placement immobilier à capital variable, adapte son capital social selon les souscriptions et retraits.

Le prix par part, déterminé par la société de gestion basé sur la valeur du patrimoine et les frais de souscription, s’établit à 1 100 € à ce jour, pour une souscription minimale de 1 part.

Ouverte à divers investisseurs – personnes physiques ou morales, résidents fiscaux français ou étrangers – cette SCPI s’adresse à ceux cherchant des revenus réguliers dans un cadre durable, notamment en diversifiant dans le secteur de la santé.

Une souscription peut être réalisée en pleine propriété, en démembrement, via une assurance-vie ou un crédit.

Risques et considérations fiscales

Investir dans la SCPI Foncière des Praticiens comporte des risques, comme la possibilité de perte en capital dû à la fluctuation des valeurs immobilières et des charges.

Le rendement, influencé par le marché immobilier, le taux d’occupation, les loyers et les frais de gestion, n’est pas assuré et peut varier. La liquidité est restreinte, dépendante de la demande et du marché secondaire, sans garantie de rachat par la société de gestion. Une période d’engagement de 8 à 12 ans est conseillée.

Fiscalement, les revenus distribués relèvent des revenus fonciers, soumis au barème de l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux de 17,2 %, avec une éventuelle taxation des plus-values et une incidence sur l’IFI. La détention en nue-propriété (voir le barème de démembrement ci-dessous) permet de ne percevoir aucun revenu imposable pendant la durée du démembrement. Ce cadre fiscal est indicatif et dépend de votre situation personnelle.

Des stratégies existent toutefois pour optimiser la fiscalité de cet investissement, notamment par le démembrement, l’assurance-vie ou le crédit.

Comment souscrire : étapes clés et recommandations

Pour adhérer à la SCPI Foncière des Praticiens, suivez ces directives : renseignez-vous grâce à la documentation officielle (DICI, note d’information, bulletin trimestriel, rapport annuel) accessible via le site de Foncière Magellan ou des plateformes spécialisées.

Sélectionnez le mode de souscription idéal selon votre profil et vos objectifs. L’assistance d’un conseiller en gestion de patrimoine peut s’avérer précieuse pour une offre sur mesure.

Complétez et envoyez le bulletin de souscription accompagné des documents requis à Foncière Magellan, par courrier ou électroniquement.

Une fois validé, vous recevrez une confirmation, un certificat de propriété et, par la suite, des revenus trimestriels basés sur le nombre de parts détenues.

Barème de démembrement nue-propriété et usufruit de la Foncière des Praticiens

Voici le barème de démembrement de la SCPI Foncière des Praticiens.

Durée (ans)	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19	20
Nue-propriété	87.5%	84%	80%	76.5%	74%	71.5%	70%	67%	65.5%	64%	63%	62%	61%	60%	59%	58%	57%	56%
Usufruit	12,5%	16%	20%	23,5%	26%	28,5%	30%	33%	34,5%	36%	37%	38%	39%	40%	41%	42%	43%	44%

Conclusion

La SCPI Foncière des Praticiens peut compléter une stratégie patrimoniale orientée immobilier de santé. Comme toute SCPI, elle comporte un risque de perte en capital, un risque de liquidité et des revenus non garantis ; elle s’envisage sur un horizon long (8 à 10 ans minimum).

Cet investissement vous permet non seulement de diversifier votre patrimoine immobilier, mais aussi de bénéficier de revenus réguliers et de participer à une économie durable grâce à son label ISR et son statut de fonds de partage.

L’investissement dans la SCPI Foncière des Praticiens se fait en suivant les étapes clés que nous avons détaillées, en optant pour le mode de souscription qui correspond le mieux à vos besoins et objectifs personnels.

Pour une expérience totalement adaptée et optimisée, nous vous conseillons de vous rapprocher d’un conseiller en gestion de patrimoine.

La SCPI Foncière des Praticiens a été la première SCPI de santé à obtenir le label ISR, en 2021. Avant toute décision, prenez connaissance des documents réglementaires (DIC, note d’information) et, si besoin, faites-vous accompagner par un conseiller.

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