Avis Finary : comparatif détaillé pour gérer son patrimoine

Si vous êtes à la recherche d’un outil pour suivre et améliorer votre patrimoine facilement, Finary mérite votre attention. Cet article vous offre un aperçu complet de cette application française lancée en 2020 par des experts en finance et technologie. Finary promet une gestion simplifiée de votre patrimoine en consolidant tous vos comptes et actifs, y compris bancaires, boursiers, immobiliers, et crypto-monnaies. Elle vise à optimiser vos investissements, réduire les frais et fournir des conseils sur mesure.

Disponible en versions gratuite et premium, avec cette dernière offrant des avantages exclusifs et un accès à des conseillers financiers, Finary se positionne comme une solution potentiellement idéale pour la gestion de patrimoine. Nous explorerons ses fonctionnalités, avantages, inconvénients, et recueillerons les avis des utilisateurs pour vous aider à décider si Finary répond à vos besoins.

Notre avis sur Finary est-il pertinent ?

Nous sommes un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nous connaissons donc très bien le milieu dans lequel évolue Finary.

Comme Finary, nous sommes persuadés que la technologie est importante pour améliorer l’expérience du conseil auprès de nos clients. C’est la raison pour laquelle nous leur mettons à disposition une application d’agrégation de leurs comptes bancaires et de sociétés de gestion pour faciliter le suivi de leur patrimoine et de sa performance.

Nous n’avons aucune participation dans la société Finary et nous ne sommes pas rémunérés par celle-ci pour écrire cet article. Nous allons donc tenter d’avoir un avis le plus honnête et neutre possible.

Pourquoi choisir Finary pour la gestion de son patrimoine ?

Finary se démarque comme une plateforme innovante pour la gestion de patrimoine, offrant de nombreux avantages. Nous vous listons les principaux atouts de l’application.

La facilité d’intégration de divers actifs

Finary excelle par sa capacité à centraliser tous vos actifs sur une interface unique. Que votre patrimoine se compose de comptes bancaires, livrets, assurances vie, PEA, actions, ETF, cryptomonnaies, immobilier, ou d’autres investissements, Finary facilite leur synchronisation.

Grâce à un partenariat avec Budget Insight (Powens), une entité du Crédit Agricole, vous n’avez pas à saisir vos données manuellement, permettant une vision globale et actualisée de votre patrimoine sans naviguer entre différentes applications ou sites.

C’est donc un énorme gain de temps pour suivre et piloter votre patrimoine.

Des fonctionnalités innovantes pour un suivi précis

Finary va au-delà de la simple présentation de votre patrimoine; il vous permet de l’analyser en détail et de l’optimiser. Parmi ses fonctionnalités avancées, vous trouverez :

• Une analyse de la répartition de votre patrimoine par classe d’actifs, secteur, zone géographique, devise ou risque, vous aidant à identifier points forts et faibles pour ajuster votre allocation selon vos objectifs et profil.
• Un calcul de la performance de votre patrimoine, prenant en compte dividendes, plus-values, frais et impôts, vous permettant de comparer votre performance avec celle d’indices de référence et de suivre son évolution sur différentes périodes.
• Des opportunités d’investissement identifiées par des algorithmes qui analysent les tendances du marché et les spécificités de votre portefeuille, vous aidant à découvrir des actifs adaptés à vos critères et à diversifier votre patrimoine.
• Des conseils personnalisés par des experts financiers, disponibles pour répondre à vos questions et vous bénéficier de leur expérience et expertise.

L’accès à ces fonctionnalités est gratuit dans la version de base de Finary, tandis que la version Premium, à 9,99€ par mois, offre des avantages supplémentaires comme des ressources exclusives, des fonctionnalités avancées et des offres partenaires.

Comparaison avec d’autres plateformes de gestion de patrimoine

Finary se présente comme une alternative supérieure aux plateformes de gestion de patrimoine traditionnelles, souvent onéreuses, complexes et restreintes. Ses avantages comprennent :

• Une interface intuitive et ergonomique pour une gestion simplifiée de votre patrimoine.
• Une transparence totale avec une tarification claire, sans frais cachés. Finary revendique une indépendance dans leurs recommandation, ce qu’il faut toutefois nuancer car Finary commercialise des cryptomonnaies et lance une assurance-vie.
• Une sécurité de pointe pour la protection de vos données et transactions, soutenue par une réglementation stricte qui préserve votre vie privée.
• Une adaptabilité constante, avec une équipe attentive à vos retours et une plateforme régulièrement mise à jour avec les dernières innovations.

Contrairement à ses concurrents directs comme Binance ou Swissborg, spécialisés dans les cryptomonnaies, Finary propose une offre plus complète couvrant tous types d’actifs, avec un suivi personnalisé et des conseils d’experts.

Finary vous offre également la possibilité d’investir dans les cryptomonnaies dans des conditions avantageuses, avec des frais réduits et un large éventail de choix.

Quelle est la différence entre Finary et Invest’Aide

Invest’Aide est un cabinet de gestion de patrimoine avec un positionnement digital. Nous utilisons les technologies pour faciliter les échanges et améliorer le conseil auprès de nos clients. Comme Finary, nous proposons une application mobile et ordinateur pour que nous clients puissent agréger tous leurs comptes bancaires ou courtiers.

Si vous voulez en savoir plus sur notre accompagnement et la mise à disposition de notre application, contactez-nous !

Contrairement à Finary, très orienté investissements, nous privilégions le conseil à 360°.

Les fonctionnalités uniques de Finary : Un aperçu complet

Ce qui est intéressant avec Finary, c’est qu’il va bien au-delà d’une simple vision globale de votre patrimoine. Il offre des fonctionnalités distinctives qui facilitent une gestion efficace et une valorisation de votre patrimoine.

Explorons les possibilités offertes par Finary.

Le tableau de bord intuitif et personnalisable

Le cœur de votre expérience Finary réside dans son tableau de bord, où toutes les informations cruciales sur votre patrimoine et sa performance sont à portée de main (précisons que notre application Invest’Aide dispose des mêmes fonctionnalités).

Accessible depuis votre ordinateur ou via l’application mobile Finary, le tableau de bord vous permet de :

• Actualiser vos données en temps réel avec un simple clic grâce à un bouton magique, vous donnant une vision précise de votre patrimoine sans saisie manuelle.
• Choisir parmi trois vues de votre patrimoine (brut, net, financier) pour une perspective adaptée à vos objectifs personnels.
• Visualiser vos gains ou pertes latents, en prenant en compte dividendes, plus-values, frais et impôts, et comparer vos performances avec celles des indices de référence sur diverses périodes.
• Analyser votre allocation d’actifs par classe, secteur, zone géographique, devise ou niveau de risque, vous aidant à identifier opportunités et axes d’amélioration.
• Personnaliser votre tableau de bord en sélectionnant les graphiques et indicateurs à afficher pour une expérience sur mesure.

Finary Plus : La version premium et ses avantages exclusifs

Finary propose trois versions : une gratuite, Finary Plus et Finary Pro, les version premium à 249,99€ et 349,99€ par an, offrant des avantages exclusifs :

• Des opportunités d’investissement identifiées par des algorithmes, pour une diversification stratégique de votre portefeuille.
• Accès à des ressources exclusives (articles, podcasts, webinaires, newsletters) pour approfondir vos connaissances financières.
• Des fonctionnalités avancées pour optimiser cashflow, dividendes, âge de liberté financière et déceler les frais cachés.
• Offres partenaires avec conditions préférentielles ou bonus chez des acteurs financiers sélectionnés, favorisant des investissements avantageux.

L’application Premium de Invest’Aide, quelques avantages ?

A titre de comparaison, notre application en version Premium est offerte à nos clients lors de l’entrée en relation.

L’application fait partie d’un bouquet de services, qui comprend notamment :

• Un audit patrimonial
• Une aide à la déclaration d’impôt
• Une hotline patrimoniale
• Un accès à des investissements haut-de-gamme

Pour en savoir plus consultez notre page de tarification.

La sécurité de Finary et la confidentialité des données

Finary est sécurisé grâce à des procotoles de sécurité important. Il ne revend pas vos données personnelles (contrairement à d’autres agrégateurs gratuits) et vous avez toujours la possibilité d’ajouter manuellement vos comptes.

La protection de vos données est une priorité absolue pour Finary, qui s’engage à offrir un service respectant les normes de sécurité et de confidentialité les plus strictes :

• Utilisation de technologies de pointe (chiffrement SSL, stockage sécurisé, contrôle d’accès, détection d’intrusion) pour une sécurité maximale.
• Conformité à des réglementations strictes (RGPD, DSP2, PCI DSS) assurant une gestion transparente et responsable de vos données.
• Une politique d’indépendance vis-à-vis des établissements financiers, garantissant que vos données ne sont ni vendues à des tiers ni utilisées à des fins commerciales indésirables.

De plus, Finary vous offre le contrôle total sur vos données, avec des options pour les exporter, les modifier ou les supprimer à tout moment, ainsi que la personnalisation de vos préférences de notifications et de partage.

Notre application Invest’Aide Premium propose des garanties de sécurité équivalentes ou supérieures. Vous pourrez ainsi connecter vos comptes en toute sécurité pour suivre votre patrimoine.

Expériences des utilisateurs : Avantages et inconvénients relevés

Finary, en tant que plateforme financière, génère de nombreux retours de la part de ses utilisateurs. Découvrons ensemble les avantages et inconvénients soulignés par ces derniers.

Explorons ce qui distingue Finary de ses concurrents dans cette analyse.

Les retours positifs des utilisateurs fidèles

Les utilisateurs réguliers de Finary expriment une grande satisfaction quant au service offert, valorisant particulièrement :

• La facilité d’agréger leurs différents actifs financiers, qu’il s’agisse de comptes bancaires, d’investissements boursiers, de biens immobiliers, de cryptomonnaies, etc., sans nécessité de saisie manuelle. Grâce à son partenariat avec Budget Insight, Finary automatise cette intégration, offrant une vue d’ensemble actualisée du patrimoine de l’utilisateur, évitant ainsi la multiplication des outils de suivi.
• Une interface utilisateur intuitive et personnalisable, qui simplifie la gestion du patrimoine. Les utilisateurs peuvent sélectionner les graphiques et indicateurs de leur choix, filtrer leur patrimoine selon différents critères et accéder à leur tableau de bord depuis n’importe quel appareil, via l’application mobile de Finary.
• Des fonctionnalités novatrices et uniques, permettant une analyse détaillée des performances, la diversification des investissements, la réduction des frais et l’accès à des conseils sur mesure. Ces outils aident à optimiser la gestion financière, accroître les revenus passifs, et favoriser l’indépendance financière.
• Une communauté active d’investisseurs, propice aux échanges de conseils et d’expériences. Cette interaction permet aux membres de s’inspirer des stratégies gagnantes, de se former sur divers sujets financiers, et de profiter d’une dynamique de groupe stimulante.

La fidélité et la recommandation de la plateforme par ses utilisateurs témoignent de leur confiance et satisfaction, mettant en avant son efficacité, son intuitivité, ainsi que la disponibilité et la réactivité de l’équipe Finary.

Les critiques et points d’amélioration selon les avis

Cependant, tous les retours ne sont pas élogieux. En navigant sur les sites d’avis et les forums, nous avons relevé que certains utilisateurs ont exprimé des réserves et des déceptions, notamment concernant :

• La fiabilité des données, parfois impactée par des bugs, des erreurs ou des retards de synchronisation. Des écarts ont été notés entre les informations fournies par Finary et celles des établissements financiers, accompagnés de problèmes de connexion ou de mise à jour de certains comptes.
• Un support technique parfois lent ou peu efficace face aux demandes ou aux plaintes des utilisateurs. La frustration et le mécontentement émanent surtout du manque de réactivité et de solutions proposées, ainsi que d’une communication insuffisante.
• La tarification, jugée par certains excessive ou peu transparente pour certains services ou fonctionnalités. Le coût de l’abonnement Finary Plus est parfois perçu comme disproportionné au regard des avantages proposés, avec un manque de flexibilité dans les offres.

Ces critiques mettent en lumière l’insatisfaction de certains utilisateurs, qui peuvent aller jusqu’à déconseiller la plateforme, pointant du doigt ses faiblesses en termes de fiabilité, d’efficacité du service et de rapport qualité-prix.

Est-ce que Finary vaut l’investissement ? Analyse des cas d’utilisation

Finary s’adresse à divers profils d’investisseurs, adaptant son offre à leurs besoins spécifiques, objectifs et préférences. Voici quelques exemples d’utilisation :

• Pour un investisseur débutant, cherchant à comprendre la gestion de son patrimoine, Finary offre une vision claire et complète de la situation financière, identifie les opportunités d’investissement et propose des conseils personnalisés. C’est un outil d’apprentissage et de formation.
• Pour un investisseur expérimenté, désireux d’optimiser et d’accroître son portefeuille diversifié, Finary aide à surveiller et analyser les performances, diversifier les investissements, et minimiser les frais et impôts, favorisant ainsi une meilleure rentabilité.
• Pour un investisseur curieux, intéressé par les tendances et innovations sans avoir le temps ou les connaissances pour les exploiter, Finary offre un accès facilité à des actifs correspondant à ses critères et stratégies, comme les cryptomonnaies ou l’immobilier.

Que vous soyez novice, aguerri ou simplement curieux, Finary propose des solutions adaptées à chaque profil.

Néanmoins, nous pourrons regretter l’absence d’un conseiller en gestion de patrimoine dédié et expérimenté pour vous accompagner. En effet, si Finary est parfait pour de nombreux investisseurs autonomes, il ne répondra pas à votre besoin si vous avez besoin d’être accompagné et de discuter en direct avec un humain. Pour ces raisons, Invest’Aide et son application seront plus adaptés.

Conclusion

Finary est une plateforme de gestion de patrimoine conçue pour vous offrir une vue complète et approfondie de votre situation financière. Elle vous aide à optimiser votre performance et à diversifier vos investissements grâce à des fonctionnalités innovantes. En plus, Finary vous donne accès à des ressources exclusives et des offres spéciales de partenaires. Néanmoins, cette application est à destination des investisseurs autonomes ou qui souhaitent le devenir. Si passer des heures à tout savoir de l’investissement ou vous former sur la gestion de patrimoine n’est pas votre tasse de thé, Finary ne sera pas fait pour vous (un cabinet en gestion de patrimoine comme Invest’Aide sera plus adapté).

La plateforme se distingue par sa facilité d’utilisation, sa transparence, sa sécurité et sa capacité à s’adapter à chaque investisseur, qu’il soit novice, expérimenté ou simplement curieux d’en apprendre plus sur la gestion de patrimoine.

Finary est accessible en deux versions : une gratuite et une premium, cette dernière offrant des avantages additionnels.