Conseil en Gestion de Patrimoine à Lyon : découvrez Invest’Aide
Invest’Aide un Cabinet de gestion de Patrimoine à Lyon dont la mission est de vous conseiller sur vos investissements et la valorisation de votre patrimoine privé ou professionnel.
Nous sommes une équipe d’experts en stratégie d’investissement, private banking, et en gestion, optimisation et transmission de patrimoine.
Chaque besoin étant différent et les paramètres de votre capital étant uniques, nous offrons un accompagnement sur-mesure, centré sur vos spécificités, pour faire fructifier votre patrimoine.
Nos expertises en gestion de Patrimoine à Lyon
Que vous soyez un particulier ou une entreprise, notre cabinet en gestion de patrimoine vous accompagne à toutes les étapes de la mesure, de la gestion, de la valorisation et de la transmission de votre capital.
Notre équipe lyonnaise va réaliser pour vous un bilan patrimonial, qui est une photo à l’instant T de votre situation patrimoniale (situation matrimoniale, fiscale, succession, etc.). Ce bilan patrimonial va permettre à votre conseiller en patrimoine dédié de comprendre clairement quels sont les paramètres importants de votre situation, les enjeux liés à cette situation, et les meilleures options pour répondre à votre besoin de valorisation ou de transmission de patrimoine.
Si vous disposez de capital disponible et que vous souhaitez le placer, votre conseiller en gestion de patrimoine à Lyon va vous proposer les différentes options possibles, en fonction de votre profil investisseur et de votre besoin. Que vous souhaitiez placer votre capital pour réduire votre fiscalité ou pour le faire fructifier pour préparer le futur, nous vous orienterons vers les meilleurs placements immobiliers et financiers.
Avec Invest’Aide, vous pourrez organiser sereinement la transmission de votre patrimoine. Afin de vous protéger et de protéger vos héritiers, nos conseillers en gestion de patrimoine à Lyon vont vous accompagner sur tous les aspects d’une transmission : limitation des droits de succession, structuration du patrimoine pour simplifier la succession et éviter les conflits entre héritiers, etc.
Investir dans l’immobilier est une des options reines pour faire croître votre capital et générer des revenus complémentaires. Expert de la zone lyonnaise, nos conseillers peuvent vous accompagner à toutes les étapes d’un projet immobilier : choix du bien, rentabilité, financement, fiscalité, suivi de l’investissement à long terme.
Afin de vous préparer une retraite apaisée et sans préoccupations financières, notre cabinet de gestion en patrimoine à Lyon va vous présenter les meilleures options pour sécuriser votre situation future. Épargne retraite, placements financiers, immobilier, nous vous apporterons des solutions sur-mesure adaptées à votre profil.
Bilan Patrimonial à Lyon
Placement financier à Lyon
Transmission de patrimoine
Conseil en investissement immobilier à Lyon et en France
Préparation à la retraite
Comment fonctionne notre accompagnement en gestion de patrimoine à Lyon ?
Notre service d’accompagnement en gestion de patrimoine à Lyon suit un processus structuré pour répondre efficacement à vos besoins financiers.
L’Appel Découverte (30-45 minutes)
Nous commençons par une conversation approfondie pour comprendre votre situation financière et vos objectifs. Si une collaboration est envisageable, un second rendez-vous est fixé pour présenter un audit patrimonial personnalisé. Pour ce faire, nous collectons des informations sur votre expérience en investissement, vos projets personnels et professionnels, votre patrimoine actuel, revenus, dépenses, et objectifs patrimoniaux. Cette phase initiale est gratuite.
La Feuille de Route
Lors d’une réunion en visioconférence ou dans nos bureaux à Lyon, nous dévoilons votre bilan patrimonial et proposons un plan d’action clair pour atteindre vos objectifs. Nous suggérons les meilleures stratégies d’investissement adaptées à votre profil, comme l’assurance-vie, l’épargne retraite, l’immobilier, et d’autres véhicules d’investissement. Notre rôle est de vous familiariser avec ces options et de choisir celle qui convient le mieux à votre situation.
Sélection de l'Investissement
Nous expliquons en détail l’investissement choisi, ses bénéfices à long terme, et procédons à la souscription, en simplifiant les démarches administratives pour vous.
Accompagnement à Long Terme
Contrairement à d’autres cabinets de gestion de patrimoine, notre engagement ne s’arrête pas après la mise en place de l’investissement. Nous assurons un suivi régulier, offrant des comptes-rendus et des suggestions d’investissement au fil du temps.
Quel est notre modèle de rémunération ?
Nos services, haut de gamme, sont accessibles sans frais d’honoraires dans la plupart des cas. Nous sommes rémunérés par les institutions financières partenaires, garantissant une transparence totale des coûts pour vous. Si un conseil indépendant est requis, nous opérons sur la base d’un devis préalable. Notre objectif est d’avoir un impact positif et durable sur vos finances.
FAQ
La réglementation du conseiller en gestion de patrimoine
La profession de conseiller en gestion de patrimoine est hautement régulée pour garantir la qualité des services proposés. Ainsi, pour mener à bien sa mission, un CGP doit obtenir une certification de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Cette certification est une preuve de qualifications professionnelles, nécessitant le suivi d’une formation agréée, la réussite d’un examen de l’AMF et l’adhésion à une association professionnelle.
De plus, chaque CIF doit obligatoirement être immatriculé par l’Organisme pour le Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS).
Pour cela, il doit remplir des conditions d’aptitude professionnelles, telles que la détention d’un diplôme, la souscription d’un contrat d’assurance et l’adhésion à une association de CIF.
Ces règles visent à protéger les clients et à garantir la transparence et la qualité des services proposés par les conseillers en gestion de patrimoine.
Pourquoi faire appel à un conseiller financier à Lyon ?
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est de vous accompagner dans l’atteinte de vos différents objectifs patrimoniaux tels que la réduction fiscale, la transmission de votre patrimoine, la constitution d’une épargne pour des projets futurs ou encore la préparation de votre retraite.
Ainsi, pour définir une stratégie adaptée à votre situation, le CGP procède à un bilan patrimonial en prenant en compte votre situation financière et familiale, vos placements déjà effectués ainsi que vos souhaits et vos objectifs patrimoniaux.
Grâce à sa relation avec de nombreux établissements financiers, il peut proposer une large gamme de solutions sur mesure avec transparence et objectivité pour vous aider à atteindre vos objectifs à moyen et long terme.
Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?
Nos conseils pour choisir le meilleur conseiller en gestion de patrimoine à Lyon ?
🚩 Attention aux promesses de rendements financiers irréalistes, un bon conseiller en gestion de patrimoine doit être réaliste et prudent en ce qui concerne les investissements financiers ou la fiscalité. La mesure est un signe de professionnalisme et de connaissance des marchés. 🚩
Informez-vous sur les modalités de rémunération du CGP. Le conseiller peut être rémunéré en honoraires pour un rendez-vous, ou en commissions sur les produits financiers. Dans le cas de la commission, cela ne coûte rien de plus pour le client car c’est l’établissement financier ou d’assurance qui verse une commission au conseiller.Enfin, vous pouvez vérifier les avis Google ou d’autres sites du conseiller en gestion de patrimoine.Quel tarif pour un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les tarifs des conseillers en gestion de patrimoine peuvent varier considérablement selon leur niveau d’expertise, leur expérience et leur situation géographique. Il est donc important de bien comparer les tarifs avant de choisir un CGP. Certains cabinets pratiquent des honoraires fixes tandis que d’autres préfèrent se rémunérer sur les encours que vous leur confiez. Il est important de comprendre les modalités de rémunération pour éviter les mauvaises surprises.
À titre d’exemple, voici les tarifs moyens observés pour des conseillers en gestion de patrimoine à Lyon :
- Pour un bilan patrimonial complet et personnalisé, comptez entre 1 000 et 2 500 euros.
- Pour un suivi annuel de votre patrimoine, les tarifs peuvent varier de 500 à 2 000 euros par an, en fonction de la complexité de votre situation et de vos objectifs.
- Certains CGP peuvent également proposer des tarifs horaires pour des conseils ponctuels, entre 150 et 300 euros de l’heure.
Voici les prix généralement observés synthétisés dans un tableau :
| Tarifs de marché | |
|---|---|
| Consultation patrimoniale | Entre 150€ et 300€ de l’heure |
| Audit patrimonial | Entre 1 000€ et 2 500€ |
| Suivi des encours financiers | Entre 500 et 2 000€ |
| Pilotage du patrimoine | Entre 0,5% et 1% des encours |
Il est important de savoir que certaines consultations peuvent être gratuites, mais il est recommandé de se renseigner sur les modalités de rémunération avant de prendre rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine.
Dans quoi un CGP à Lyon peut vous conseiller d’investir ?
Si vous cherchez un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon, il est important de vérifier qu’il est en mesure de vous proposer une variété de solutions adaptées à votre situation. Cela peut inclure des options de défiscalisation, de préparation à la retraite, de placement financier, immobilier, de transmission, et bien d’autres encore.
Il est également important de vous assurer que votre conseiller est à la fois COA (courtier en assurance), détenteur de la carte T (transaction immobilière), IOBSP (courtier en crédit) et CIF (conseiller en investissement financier).
Si votre conseiller n’a pas toutes ces habilitations, son conseil risque d’être limité, ce qui pourrait ne pas vous convenir.
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine est une décision importante, similaire à choisir un médecin généraliste. La confiance entre vous et votre conseiller se construira avec le temps, il est donc important de prendre le temps de choisir la personne qui convient le mieux à vos besoins.
Parmi les meilleurs placements que votre conseiller peut vous aider à choisir, citons l’assurance-vie, le Plan Épargne Retraite (PER), les SCPI, le contrat de capitalisation, le dispositif Girardin industriel, le capital investissement ou encore les dispositifs immobiliers tels que le Pinel, le LMNP et bien d’autres encore.
Enfin, n’oubliez pas qu’il existe de nombreux autres dispositifs financiers et fiscaux qui pourraient être pertinents pour votre situation.
Un bon conseiller en gestion de patrimoine devrait être en mesure de vous aider à explorer toutes les options qui s’offrent à vous.
Dans quoi un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon peut vous aider à investir ?
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