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Simulateur SCPI : calculez vos perspectives de gain

Vous souhaitez investir dans une SCPI de rendement performante afin de bénéficier de revenus fonciers réguliers et d’augmenter de manière considérable votre patrimoine ?

Découvrez le simulateur SCPI de rendement conçu par Invest’Aide, un outil gratuit et anonyme qui vous aide à investir en toute simplicité.

En quelques clics, définissez votre projet d’épargne SCPI et explorez différents scénarios en fonction de la durée de votre investissement. Ces simulations d’investissement de SCPI vous permettront d’estimer les gains potentiels de votre placement.

Notre simulateur de SCPI vous permet :

📈 PROJECTION : Simplifiez votre prise de décision ! Notre simulateur SCPI est conçu pour être simple et intuitif, tout en étant extrêmement efficace. Vous pouvez facilement vous projeter sur le long terme en ajustant plusieurs paramètres selon vos préférences.

🏢 RENDEMENT : Définissez le rendement cible de la SCPI. Par exemple, pour simuler la SCPI Corum XL, entrez un objectif de rendement de 6% et affinez-le en fonction de scénarios plus ou moins optimistes. Pour votre simulation SCPI Epargne Pierre, entrez une rentabilité de 5%.

🚀 ESTIMATIONS : Obtenez des estimations pour votre projet SCPI grâce à notre simulateur d’investissement. Selon votre profil, vos choix d’investissement et vos capacités financières, découvrez les prévisions à court, moyen et long terme pour optimiser votre placement en SCPI.

🔎 OPTIMISATION : Affinez les paramètres de votre investissement grâce à notre simulateur SCPI. Les SCPI peuvent être acquises en direct ou avec une assurance-vie. Pour un accompagnement personnalisé, vous pouvez également solliciter notre aide.

Un simulateur SCPI gratuit en ligne et performant

Vous pouvez effectuer vos simulations avec la calculette SCPI ci-dessous.

Simulateur SCPI

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Vous souhaitez approfondir votre simulation de SCPI ?

Contactez-moi pour un rendez-vous personnalisé. Nous verrons ensemble si l’investissement en SCPI est adaptée dans votre cas !

Ce rendez-vous est offert.

Cyrille Chéry, conseiller financier

Avertissements

Il est important de noter que l’investissement dans une SCPI n’est pas garanti, aussi bien en termes de dividendes perçus que de préservation du capital. En effet, les placements SCPI sont soumises aux fluctuations des marchés immobiliers.

Avant de prendre toute décision d’achat de parts de SCPI, il est fortement recommandé de consulter un professionnel afin de vous assurer que ce placement est adapté à votre profil patrimonial.

De plus, gardez à l’esprit que les SCPI sont des investissements à long terme, avec une durée de détention minimale d’au moins huit ans, tout comme tout investissement immobilier.

Notre simulateur de SCPI sur Excel

Vous cherchez un simulateur SCPI sur Excel performant ? Nous avons édité un fichier Excel complet et précis pour vos simulations de SCPI :

  • Simulations de SCPI à crédit
  • SCPI en démembrement : les simulations de SCPI en nue-propriété

Vous avez même la possibilité de rajouter vos propres SCPI sur l’onglet des paramètres du fichier Excel pour faire toutes vos simulations !

Notre simulateur SCPI sur Excel

Quels sont les rendements des SCPI ?  

Les rendements des SCPI peuvent varier d’une année à l’autre en fonction de la performance de l’immobilier commercial ou résidentiel qu’elles détiennent.

Les rendements observés sur le marché des SCPI

En général, le rendement annuel de l’investissement dans la pierre papier se situe entre 4% et 6%, ce qui en fait un investissement intéressant pour les épargnants en quête de revenus réguliers. Il est important de noter que le rendement passé ne préjuge pas des performances futures et que les SCPI présentent des risques de perte en capital. Avant d’investir dans une SCPI, il est recommandé de bien se renseigner et de consulter un professionnel pour évaluer les risques et les avantages de cette forme d’investissement.

Le calcul du rendement des SCPI

Le calcul du rendement des SCPI peut se faire avec le taux de distribution des dividendes. Néanmoins, le prix des parts de SCPI peut évoluer (plus-values ou moins-values), il est donc préférable de retenir le TRI (taux de rendement interne).

Le taux de distribution (pour une année) 

La société peut distribuer aux épargnants une rentabilité comprise entre 4,5 et 6 %. Ce taux de distribution (TD) correspond au montant du dividende brut versé à l’investisseur rapporté au prix de la part sur l’année au 1er janvier. 

Ce taux permet de mesurer la capacité de la SCPI à distribuer les revenus issus de la location de ses biens immobiliers à ses porteurs de parts. Le taux de distribution est un indicateur important pour les investisseurs, car il permet d’évaluer le potentiel de rendement de l’investissement

Le taux de rendement interne (longue période) 

Le taux de rendement interne permet de se faire une idée de la rentabilité du placement sur 5, 10 ou 15 ans. Il qualifie les performances à moyen / long terme. 

Le TRI permet de mesurer la rentabilité de l’investissement en prenant en compte les dividendes distribués aux porteurs de parts ainsi que la plus-value éventuelle lors de la revente des parts.

On peut donc considérer que le TRI est le calcul du rendement net de la SCPI.

Le calcul des frais de souscription SCPI

En investissant dans des SCP, vous devrez vous acquitter de frais de souscription. Ils représentent généralement entre 8% et 12% du prix de la part et permettent de rémunérer la société de gestion de la SCPI et le distributeur (le conseiller en gestion de patrimoine par exemple).

Notre calculatrice rendement SCPI sur Excel vous permettra de calculer les frais de souscription SCPI afin de les confronter à la rentabilité de la SCPI, achetée comptant ou avec un emprunt.

Vous pourrez ainsi optimiser les frais d’acquisition de vos parts de SCPI.

Peut-on emprunter pour investir dans des SCPI ?

Il est tout à fait possible de contracter un crédit pour investir dans des SCPI.

L’emprunt de SCPI vous permet d’utiliser un effet de levier : les loyers perçus par la SCPI vous permettent de rembourser tout ou partie des mensualités et de l’impôt foncier que vous payez.

Notre simulateur SCPI à crédit vous permet de réaliser des simulations de prêt SCPI précises.

Les banques en capacité de vous prêter de l’argent ne sont pas nombreuses. On compte parmi elles le Crédit Agricole ou le Crédit Mutuel. D’autres banques moins connues mais tout aussi sérieuses proposent des conditions attractives. Contactez-nous pour une simulation d’emprunt de SCPI aux dernières conditions financières.

De nombreux critères sont à analyser lorsque vous choisissez la SCPI

Lorsque vous investissez dans des SCPI, vous devez tenir compte de plusieurs critères afin de ne pas faire d’erreur dans vos choix. Nous listons ici les critères qui nous semblent les plus pertinents.

Le potentiel de revalorisation de vos SCPI

Le potentiel de revalorisation d’une SCPI dépend de plusieurs facteurs, tels que la qualité du patrimoine immobilier détenu, la situation économique du marché immobilier, la qualité de la gestion de la SCPI, la diversification géographique et sectorielle de la SCPI, ainsi que la demande pour les parts de la SCPI sur le marché secondaire.

Si ces facteurs sont favorables, la SCPI peut avoir un potentiel de revalorisation important, ce qui peut se traduire par une augmentation de la valeur de ses parts et une amélioration du rendement pour les porteurs de parts.

Cependant, il est important de noter que la revalorisation ne préjuge pas des performances futures de la SCPI et que les SCPI présentent des risques de perte en capital. 

Le délai de jouissance de vos SCPI 

Le délai de jouissance d’une SCPI correspond à la période entre la date d’acquisition des parts de la SCPI par un investisseur et la date à laquelle celui-ci commence à recevoir des revenus issus de la SCPI.

Il est généralement de quelques mois, le temps que la SCPI collecte les fonds nécessaires à l’acquisition de nouveaux biens immobiliers, ou qu’elle procède à la répartition des loyers perçus entre les porteurs de parts existants.

Pendant ce délai, l’investisseur ne reçoit pas de revenus issus de la SCPI, mais il peut bénéficier d’un droit de vote et participer aux assemblées générales de la SCPI. 

👉 Si un épargnant achète des parts de SCPI dont le délai de jouissance est de 4 mois, alors la pleine jouissance de ses parts débutera le 1er jour du 5ème mois suivant la souscription. 

Le taux d’occupation financier TOF

Dans les SCPI, le Taux d’Occupation Financier, couramment appelé le TOF, est un indicateur très important. Ce ratio informe notamment sur la qualité de gestion de la SCPI.

Il mesure le pourcentage de la surface locative qui est occupée et qui génère des loyers par rapport à la surface totale du patrimoine immobilier de la SCPI.

Le TOF permet d’évaluer la capacité de la SCPI à générer des revenus locatifs réguliers et stables. Plus le TOF est élevé, plus la SCPI est en mesure de générer des revenus locatifs importants. Un TOF élevé peut également être le signe d’une gestion efficace de la SCPI, qui est en mesure de louer rapidement les biens immobiliers vacants et de fidéliser les locataires existants.

👉 Pour une bonne SCPI, le TOF est généralement compris entre 90 et 95%.

Le calcul du TOF :  
Diviser la surface locative occupée et générant des loyers par la surface locative totale du patrimoine immobilier détenu par la SCPI. 

TOF = (Surface locative occupée / Surface locative totale) x 100 

La capitalisation de la SCPI

Plus la capitalisation d’une SCPI est élevée, plus elle dispose de moyens financiers importants pour acquérir de nouveaux biens immobiliers et générer des revenus locatifs pour les porteurs de parts.

La capitalisation est également un indicateur de la popularité de la SCPI auprès des investisseurs, et peut influencer le niveau de liquidité des parts sur le marché secondaire.

Elle est considérée de bonne envergure dès lors que sa capitalisation dépasse les 500 millions d’euros. À partir d’un milliard, l’investisseur peut être assuré de sa stabilité et de sa solidité. 

Capital fixe ou variable d’une SCPI

Capital fixe

Une SCPI à capital fixe est une société d’investissement immobilier dont le capital est fixé à l’avance et dont le nombre de parts est limité.

Les investisseurs ne peuvent pas librement acheter ou vendre des parts en bourse et la durée minimale de détention peut être imposée.

Cependant, cela permet à la SCPI de constituer un patrimoine immobilier de qualité sur le long terme. 

Capital variable

Une SCPI à capital variable est une société d’investissement immobilier dont le capital peut varier en fonction des souscriptions et des rachats de parts réalisés par les investisseurs.

Les parts sont librement négociables en bourse, offrant ainsi une certaine liquidité.

La durée de détention des parts n’est pas fixée, permettant ainsi aux investisseurs de sortir de leur investissement plus facilement.

Cependant, cela peut impliquer une gestion plus complexe de la SCPI et une volatilité plus importante de la valeur des parts.

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