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Mes outils et formations

Vous souhaitez vous lancer vous-même dans l’investissement ? Ou du moins, réaliser une partie du job ?

Que vous réalisiez le projet de A à Z ou partiellement, je propose des outils et produits qui pourraient bien vous être utile et vous faire gagner beaucoup de temps et d’argent.

 

La plupart des outils sont sur Excel.

Car j’adore Excel : il est simple à utiliser, pleinement compatible et puissant.

Je l’ai utilisé quotidiennement et de manière intensive ce tableur dans ma première vie professionnelle. A tel point que j’enseigne aujourd’hui l’utilisation d’Excel appliqué à l’investissement en école de commerce.

Je l’utilise toujours autant aujourd’hui (quoique un peu moins, mes rendez-vous avec mes clients m’obligent à passer moins de temps à programmer de nouveaux outils).

J’ai donc développé au fil de ces années plusieurs outils que j’utilise personnellement pour conseiller mes clients et réaliser des simulations.

 

Mes outils Excel

Trouver et sécuriser son investissement locatif

N’importe quel investisseur expérimenté le sait : pour réussir son investissement locatif, il faut anticiper les moindre détails.

De la fiscalité aux estimations de charges, le simulateur de rentabilité vous permettra de ne rien laisser au hasard.

Parmi ses fonctionnalités :

  • Calcul des indicateurs que vous devez absolument connaître avant d’investir dans un projet immobilier ;
  • Fonctionne sur tous les régimes fiscaux existants et vous aide à choisir le bon : micro-foncier, foncier réel, LMNP (micro-BIC et BIC réel), SCI à l’IS etc.
  • Le simulateur vous aide à oublier aucun paramètre et à réaliser de nombreux scénarios. Les taux de revalorisation des charges foncières, de la revalorisation du foncier, la ventilation des charges…

 

Défiscaliser efficacement avec un Pinel rentable

outil pinel

J’utilise quotidiennement cet outil pour réaliser des simulations pour mes clients.

Investir dans un Pinel peut être une excellente idée… Ou pas.

Pourquoi ? Parce que la plupart de la rentabilité d’un Pinel provient de la réduction d’impôt accordée à l’investisseur.

Acheter un Pinel trop gros ou trop cher… Ne pas payer assez d’impôts… Oublier de nombreux paramètres… et c’est la douche froide assurée. Lorsque vous constaterez, trop tard, le maigre rendement de votre investissement.

Ce simulateur vous permet de calculer tous les paramètres d’un bien en loi Pinel :

  • Le prix du loyer plafonné ;
  • Le montant de la réduction d’impôt ;
  • Le rendement locatif ;
  • Le taux de rentabilité interne de l’opération ;
  • Le détail des flux de trésorerie ;
  • L’effort d’épargne.

 

Investir dans des SCPI : les meilleurs montageslogiciel scpi

Vous avez retenu la SCPI pour investir dans l’immobilier ? Excellent choix !

La SCPI vous ouvre de nombreux modes d’acquisition : l’achat au comptant, à crédit, en nue-propriété (démembrement)… qui engendre une fiscalité et une rentabilité différente !

Sans oublier qu’il existe un très grand nombre de SCPI différentes sur le marché, avec leurs caractéristiques propres…

La solution ? Le simulateur de rentabilité Excel dédiée à la SCPI. Je l’utilise au quotidien pour les dossiers de mes clients et il vous permettra de :

  • Prendre en compte un très grand nombre de SCPI du marché (si elle n’est pas référencée, il suffit simplement de paramétrer son rendement)
  • Calculer la rentabilité exacte de votre projet de SCPI
  • Déterminer la fiscalité (souvent importante et donc primordial à anticiper !) de votre opération d’investissement
  • Modéliser la rentabilité de SCPI en nue-propriété : un mode d’acquisition peu connu et pourtant très efficace pour les personnes fiscalisées ou qui souhaitent différer la perception des loyers (pour en avoir plus à la fin !)

 

Pilotage de votre portefeuille d’actions (bourse)

Suivre l’évolution de son portefeuille en bourse peut s’avérer compliqué, surtout si on dispose de plusieurs comptes-titres ou PEA, dans des devises différentes…

L’outil de pilotage vous permettra de suivre précisément l’évolution de vos titres (mise à jour automatique et en temps réel des cours de bourse) et leur performance.

Il est utilisable en ligne, directement depuis Google Sheets (création d’un compte Google gratuit nécessaire). Et bien sûr, vous avez la main pour modifier le fichier comme bon vous semble.

 

Pilotez avec précision votre parc locatif

Vous disposez déjà d’un ou de plusieurs biens immobiliers ?

Optimiser vos investissements immobiliers vous permet de gagner au bas mots plusieurs milliers d’euros chaque année.

Pour cela, il suffit d’anticiper :

  • La fiscalité : changement de régime ou d’option fiscale ;
  • La planification des travaux : quand faire les travaux ?
  • La revente d’un bien qui n’est plus aussi rentable que vous ne le pensiez…
  • Solder ses crédits immobiliers
  • Etc.

 

L’outil de d’aide à la déclaration Pineldeclaration pinel

Vous devez faire votre déclaration d’impôt pour la loi Pinel ?

Vous ne savez pas comment procéder ? A qui vous adresser pour ne pas alourdir la facture ?

La moindre erreur peut vous coûter des milliers d’euros… voire la requalification par l’administration fiscale !

L’outil d’aide à la déclaration Pinel fonctionne sous Excel et vous permettra, en quelques clics, d’effectuer votre déclaration et de ne rien oublier !

 

L’outil de d’aide à la déclaration des revenus fonciers

C’est votre première déclaration d’impôt de vos revenus fonciers ? Ou un n-ième déclaration que vous ne supportez plus…

La déclaration est simple. Mais encore faut-il ne rien oublier !

L’outil d’aide à la déclaration des revenus fonciers fonctionne sous Excel et vous permettra, en quelques clics, d’effectuer votre déclaration et de ne rien oublier !

 

S’informer et apprendre

La bibliothèque des webinaireswebinaire investissement

Un accès illimité et à vie aux replays de tous les webinaires que j’ai pu organiser pour mes clients.

Les sujets sont nombreux pour comprendre les schémas financiers et optimiser vos investissements : fiscalité, immobilier, placement financiers cotés, capital investissement etc.

 

Mes autres outils

Votre assistant trader

screener prorealtime

Vous êtes à la recherche d’actions explosives ? La rentabilité de votre portefeuille ne décolle pas ?

Peut-être que vous passez beaucoup de temps à chercher des actions rentables mais les résultats sont mitigés ?

J’ai programmé un screener que j’utilise régulièrement pour diminuer drastiquement le temps que je passe à gérer mon compte titres.

 

Calculatrice de prêt immobilier

Calculez facilement les mensualités de votre prêt immobilier avec la calculatrice de prêt.