Taux d'occupation (financier)91%
Capitalisation1.02Md€
Prix de souscription1030€
Frais d'acquisition11.4%
Présentation de la SCPI Eurovalys
Envisagez-vous d’élargir votre portefeuille immobilier tout en tirant parti de l’élan du marché allemand ? L’investissement dans une SCPI de rendement offrant des revenus réguliers et une fiscalité allégée pourrait vous convenir. Dans ce contexte, la SCPI Eurovalys se présente comme une option attrayante.
Gérée par Advenis REIM, Eurovalys est une SCPI à capital variable axée sur l’acquisition de bureaux principalement dans d’importantes villes allemandes. Lancée en 2015, elle a atteint une capitalisation supérieure à 950 millions d’euros et propose un taux de distribution de 5,04% pour l’année 2023. Dotée du label ISR, Eurovalys s’engage à respecter des critères stricts en matière environnementale, sociale et de gouvernance dans sa démarche d’investissement.
Cet article vous guidera à travers les caractéristiques et les bénéfices de la SCPI Eurovalys, en plus de détailler comment y souscrire.
Nous vous offrirons également des conseils pour maximiser votre investissement et bénéficier pleinement de son potentiel futur.
Les chiffres clés de Eurovalys
Evolution du prix de la part et du dividende de Eurovalys
| Année | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Prix de souscription | 1015€ | 1015€ | 1030€ | 1030€ | 1030€ |
| Dividende brut | 45.68€ | 45.67€ | 48.1€ | 47.08€ | 51.94€ |
| Dividende distribué | 45.68€ | 45.67€ | 44.29€ | 45€ | 47.15€ |
| Taux de distribution | 4.5% | 4.5% | 4.67% | 4.57% | 5.04% |
Répartition sectorielle
Répartition géographique
Pourquoi investir dans la SCPI Eurovalys en 2024 ?
L’investissement dans la SCPI Eurovalys représente une occasion privilégiée pour les épargnants français désirant se positionner sur le marché immobilier européen.
Découvrons les atouts majeurs de cette SCPI ainsi que les risques à évaluer.
Un aperçu du marché immobilier européen
Le marché immobilier en Europe est un terrain diversifié et en mouvement, promettant une croissance et des rendements attractifs.
Une étude réalisée par PwC souligne que, en 2024, les secteurs tels que les bureaux, les habitations, les entrepôts, et les résidences services sont parmi les plus prometteurs. L’Allemagne, avec sa stabilité économique, sa demande locative élevée et sa faible vacance, est le pays le plus convoité, rassemblant un volume d’investissement de 79,3 milliards d’euros en 2023.
Les avantages spécifiques de Eurovalys
Spécialisée dans l’immobilier de bureaux en Allemagne, la SCPI Eurovalys se distingue par son potentiel de valorisation et de rentabilité. Ce segment profite d’une demande soutenue de la part des secteurs clés tels que la finance, la santé et la technologie, assurant des loyers élevés et des baux de longue durée.
Eurovalys est également reconnue pour son engagement ISR, favorisant des bâtiments à faible consommation énergétique, bien situés et tenant compte des critères environnementaux et sociaux.
Rentabilité et risques : un équilibre étudié
Depuis sa création en 2015, la SCPI Eurovalys a montré de belles performances, avec un dividende distribué de 51,94 euros par part en 2023, équivalent à un taux de distribution sur valeur de marché de 5,04%. Elle a aussi réalisé une plus-value de 19% sur une vente à Munich la même année.
Néanmoins, l’investissement dans cette SCPI comporte certains risques, comme la perte de capital, la liquidité limitée, le risque de change et les fluctuations du marché immobilier. Il est primordial de s’informer et de diversifier son portefeuille.
L’importance de la diversification géographique dans votre portefeuille
En investissant dans Eurovalys, vous diversifiez votre patrimoine immobilier tout en tirant parti du marché allemand. Il est cependant essentiel d’explorer d’autres marchés en Europe et à l’international pour minimiser les risques et maximiser les rendements.
Des SCPI comme Elialys ou Corum XL ciblent différentes régions et secteurs, et peuvent être combinées avec d’autres instruments financiers tels que l’assurance vie, offrant flexibilité et avantages fiscaux.
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Comment démarrer votre investissement dans Eurovalys
Intéressé par les avantages de la SCPI Eurovalys et prêt à investir dans cette option immobilière lucrative ? Voici un guide pratique pour entamer votre investissement en toute sérénité.
Les conditions de souscription pour 2024
Pour adhérer à la SCPI Eurovalys, il faut respecter certains critères.
Premièrement, l’achat d’au moins une part est nécessaire, équivalant à 960 euros en 2024.
Deuxièmement, les frais de souscription se montent à 11,4% du prix de la part, destinés à couvrir les dépenses liées à l’identification, sélection et acquisition de biens immobiliers.
Enfin, il est essentiel de noter que Eurovalys opère sur un capital variable, ce qui implique des fluctuations possibles en nombre de parts disponibles et en prix unitaire, dépendant notamment de l’efficacité de la collecte et de la revalorisation du patrimoine.
Choisir entre investissement direct et indirect
L’investissement dans Eurovalys peut se faire de deux manières : directement, en acquérant des parts sans intermédiaire, ce qui vous octroie un statut d’associé et des revenus trimestriels potentiels ; ou indirectement, via un contrat d’assurance-vie, bénéficiant ainsi d’avantages fiscaux et de flexibilité tout en diversifiant votre épargne.
Il est également possible de combiner ces deux approches pour affiner votre stratégie patrimoniale.
Comprendre et utiliser le levier du crédit
Employer le crédit comme levier constitue une autre méthode d’investissement dans Eurovalys. Cette technique consiste à emprunter une somme auprès d’une banque pour financer l’achat de parts, permettant de bénéficier d’un rendement potentiellement plus élevé que le coût du crédit.
Les intérêts du prêt sont déductibles de vos revenus fonciers, réduisant ainsi votre charge fiscale. Néanmoins, cette stratégie comporte des risques, comme celui d’un surendettement ou d’une incapacité de remboursement.
Une évaluation préalable de votre capacité d’emprunt est donc cruciale.
Les démarches pratiques : de l’inscription à l’achat de parts
Une fois votre mode d’investissement choisi et les conditions de souscription remplies, vous pouvez acquérir vos parts d’Eurovalys.
Les étapes sont les suivantes : complétez le formulaire de souscription disponible sur le site d’Advenis REIM ou auprès de votre conseiller financier, ajoutez les justificatifs requis (pièce d’identité, justificatif de domicile, RIB), soumettez le dossier par voie postale ou directement à votre conseiller, et attendez la confirmation de votre souscription ainsi que le versement de votre premier dividende potentiel par la société de gestion.
Optimiser votre placement dans Eurovalys
Si vous avez investi dans la SCPI Eurovalys et cherchez à optimiser votre placement, voici des conseils précieux pour maximiser les bénéfices de votre investissement immobilier.
Stratégies pour un investissement réussi
Pour que votre investissement dans la SCPI Eurovalys soit fructueux, adoptez une stratégie alignée sur vos objectifs et votre profil. Considérez ces points clés :
- La durée de détention : il est sage de garder vos parts de SCPI Eurovalys à long terme, idéalement plus de 8 ans, pour compenser les frais de souscription et bénéficier de l’appréciation du patrimoine.
- Le mode de financement : l’investissement peut se faire comptant, à crédit ou via une assurance vie. Chaque option a ses avantages et inconvénients, en fonction de votre situation fiscale et patrimoniale.
- La diversification : envisagez d’élargir votre investissement dans Eurovalys à d’autres placements immobiliers tels que d’autres SCPI, des OPCI, des SCI, ou des foncières cotées. Cela permet de réduire les risques et d’accroître les rendements.
Gestion et réallocation : suivi et ajustements recommandés
Après avoir investi, un suivi régulier de votre placement et une adaptabilité aux changements sont indispensables. Voici comment procéder :
- Consultez les bulletins trimestriels et rapports annuels de la SCPI Eurovalys, disponibles sur le site d’Advenis REIM ou via votre conseiller financier. Vous y trouvez des données sur l’évolution de la SCPI, ses performances, la fiscalité et les stratégies en cours.
- Considérez le réinvestissement des dividendes pour profiter de l’effet cumulatif et accroître votre capital. Vous pouvez réinvestir dans Eurovalys ou explorer d’autres SCPI pour diversifier.
- Réexaminez votre portefeuille régulièrement pour l’ajuster selon les tendances du marché immobilier, la fiscalité et vos propres besoins. Vous pouvez soit vendre certaines de vos parts, soit en acquérir davantage, en fonction des opportunités disponibles.
Les indicateurs clés à surveiller
Pour mesurer la performance de votre investissement dans Eurovalys, gardez un œil sur :
- Le TDVM (taux de distribution sur valeur de marché) : en 2023, celui de la SCPI Eurovalys était de 5,04%, indicative du rendement de la SCPI.
- La valeur de reconstitution : calculée à 1 055 euros en 2023, elle indique le prix de remplacement de la part.
- La valeur de réalisation : s’élevant à 807 euros en 2023, cette valeur reflète la valeur liquidative de la SCPI.
- Le report à nouveau (RAN) : représentant 13,13% en 2023, il montre la proportion des bénéfices non distribués.
- La provision pour grosses réparations (PGR) : fixée à 0,83% en 2023, elle indique les fonds réservés aux travaux importants.
Fiscalité : maximiser les avantages et minimiser les impacts
La gestion fiscale de votre investissement dans Eurovalys est cruciale.
Voici les principes de base : Pour un investissement direct, vous êtes taxé sur les revenus fonciers selon votre tranche d’imposition et pouvez appliquer le régime du micro-foncier en dessous de 15 000 euros de revenus annuels. Les intérêts d’emprunt sont déductibles si vous financez à crédit. Les revenus de source allemande bénéficient d’une fiscalité favorable grâce à la convention fiscale franco-allemande.
En investissant via assurance vie, l’imposition suit le régime de l’assurance vie, permettant une exonération tant qu’aucun rachat n’est effectué. Après 8 ans, la fiscalité sur les rachats est allégée et vous profitez d’un abattement sur les droits de succession.
Conclusion
La SCPI Eurovalys représente une opportunité d’investissement attrayante dans le secteur de l’immobilier de bureaux en Allemagne, promettant des avantages majeurs tels qu’un rendement potentiellement élevé, une fiscalité favorable, la diversification géographique, et une approche écoresponsable.
Pour vous lancer, il est important de s’informer sur les conditions de souscription, de choisir judicieusement votre mode de financement, et de suivre les étapes pratiques nécessaires.
Pour maximiser votre investissement, une stratégie bien pensée, basée sur vos objectifs personnels, un suivi assidu et une attention particulière portée aux indicateurs clés sont essentiels.
En cas d’intérêt pour la SCPI Eurovalys, nous vous encourageons à consulter votre conseiller financier ou à visiter le site d’Advenis REIM pour obtenir un accompagnement sur mesure et toutes les informations requises pour concrétiser votre projet d’investissement.
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