Classement des Meilleures SCPI en 2024 | Invest’ Aide

Il n’y a pas à débattre, l’année 2023 est une année marquée sous le signe de la performance pour les SCPI. Les rendements des meilleurs d’entre elles ont atteint un niveau record, jamais atteint depuis plus d’une décennie. Un rendement de 8% en SCPI, qui l’eut crû ? Et pourtant, une telle performance est perpétrée par un marché hyper favorable pour les jeunes SCPI, notamment les diversifiées. Ça y est, vous êtes prêt à investir ? La question est maintenant de savoir lesquelles choisir et surtout, comment trouver la meilleure scpi 2024 ? Invest’Aide a analysé pour vous le marché de la SCPI afin de vous établir un Top 5 des SCPI les plus rentables.

Quels sont les différents types de SCPI ?

Comme les investisseurs n’ont pas tous le même objectif, les meilleures scpi se déclinent sous diverses formes. Le marché de la meilleure scpi 2024 est alors réparti sur trois grandes familles :

• – la SCPI de rendement, dont l’objectif est avant tout la perception de loyers réguliers et stables (rendement). Les meilleures scpi de rendement représentent d’excellents compléments de revenus. La SCPI de rendement se divise encore en plusieurs sous-familles dont la SCPI classique diversifiée, la SCPI murs de magasins, la SCPI régionale et la SCPI internationale.
• – La SCPI fiscale, qui permet aux investisseurs de réduire leur niveau d’imposition fiscal par le biais de l’investissement locatif. Les meilleures scpi s’adressent surtout aux contribuables devant déclarer d’importants revenus fonciers.
• – La SCPI de plus-value, dont l’objectif est d’investir dans un des ensembles immobiliers qui disposent d’un fort potentiel de valorisation. La rentabilité scpi souvent modeste, repose sur la plus-value lors de la revente du bien et non sur le dividende généré par les loyers.

Dans la suite de cet article, nous parlerons uniquement de SCPI de rendement.

Comment choisir la meilleure SCPI ?

Investir dans les meilleures scpi est une solution intéressante pour diversifier son patrimoine et générer des revenus réguliers. Toutefois, il est d’autant plus important de choisir la meilleure scpi 2024  selon vos propres objectifs et contraintes. Le titre de « meilleures scpi» n’est pas accordé à la légère ! L’analyse du marché tient compte d’un grand nombre de critères, dont :

• Vos objectifs de placement
• La rentabilité de la SCPI
• Le taux d’occupation de la SCPI
• Les frais de la SCPI
• La capitalisation de la SCPI

Choisir la meilleure SCPI en fonction de vos objectifs de placement

Vos objectifs de placement peuvent être nombreux.

 Commencez par établir vos objectifs de placement afin de trouver les meilleures scpi correspondant à vos besoins ! Que recherchez-vous chez la meilleure scpi 2024 : des revenus complémentaires, une réduction d’impôt annuel ou la valorisation de vos parts sur le long terme ?

Si un SCPI de rendement vous permet de percevoir des loyers importants sur un parc immobilier professionnel, la SCPI plus-value vous assure l’optimisation de la plus-value lors de la revente.

Si vous souhaitez préparer votre retraite et acheter des SCPI à crédit, visez une SCPI avec des rendements stables : la SCPI Immorente est une SCPI ancienne et diversifiée. Nous disposons d’un excellent historique.

Vous cherchez plutôt des rendements élevés pour obtenir des revenus immédiats ? La meilleure SCPI sera sans doute Europe Transitions qui a versé un rendement de 8,16% en 2023.

Choisir la meilleure SCPI en fonction de la rentabilité du placement

La rentabilité scpi des meilleures scpi peut être évaluée de différentes manières : le taux de distribution, les revenus fonciers et le taux de rendement interne (TRI). Il est important de consulter les performances passées de la meilleure scpi 2024 dans laquelle vous envisagez d’investir. Ce critère peut vous donner une indication sur la qualité de gestion ainsi que la rentabilité scpi. Le taux de distribution de la SCPI est donc important et il faut veiller à choisir une SCPI qui génère régulièrement des revenus.

Les SCPI comme Epagne Pierre ou Vendôme Régions disposent d’un important historique et de taux de distribution plus élevés que la moyenne du marché.

Choisir la meilleure SCPI en fonction du taux d’occupation

Indicateur clé de la performance des meilleures scpi, le taux d’occupation est le pourcentage des biens immobiliers occupés par les locataires. Plus le taux d’occupation est élevé, plus le flux de revenus locatif de la meilleure scpi 2024 est régulier.

Les meilleures SCPI en termes de taux d’occupation financière sont Epsilon 360 et Remake Live, avec un TOF de 100% au 31/12/2023.

Choisir la meilleure SCPI en fonction des frais

Outre la rentabilité scpi, il est important de tenir compte des frais. Les frais de gestion des meilleures scpi incluent plusieurs variables : frais de souscription, frais de gestion annuels… En outre, ils varient d’une SCPI à une autre. Il est important de les comparer, étant donné que des frais élevés risquent d’avoir un impact significatif sur votre rentabilité.

Il est normal de payer des frais pour la gestion de votre SCPI mais ils doivent être justifiés et raisonnables.

Les meilleures SCPI présentent des frais faibles, sans altérer la qualité de sa gestion.

Les meilleures SCPI en termes de frais sont : 

• Epsilon 360 : 5% de frais d’acquisition et 10% de frais de gestion sur les loyers
• Remake Live et Iroko Zen : des SCPI sans frais d’acquisition (mais avec des frais de gestion sur les loyers proches de 20%).

Choisir la meilleure SCPI en fonction de la capitalisation

Une SCPI disposant d’une faible capitalisation aura un patrimoine faiblement diversifié. Conséquence, elle représente un risque plus important de ne pas délivrer le rendement prévu. Une faible capitalisation est également un handicap pour collecter des capitaux auprès des associés. Mieux vaut se tourner vers les meilleures scpi à capitalisation élevée.

Une capitalisation très importante (plusieurs milliards d’euros) n’est pas non plus toujours positive : si des entreprises ou des investisseurs institutionnels sont au capital, cela peut également impacter la liquidité de la SCPI en cas de retrait (c’est ce qui s’est passé en 2023).

Pour nous, les meilleures SCPI se situent sur une capitalisation moyenne, entre 200 millions et 2 milliards d’euros. Ces SCPI sont nombreuses : Vendôme Régions, Epsilon 360, Remake Live, etc.

Le classement des meilleures SCPI de rendement

Une SCPI de rendement est un placement immobilier qui vous permet d’investir dans des actifs immobiliers diversifiés (bureaux, commerces, entrepôts, etc.) en France et à l’étranger.

Comme pour n’importe quel investissement immobilier, vous percevez des revenus locatifs réguliers et profitez de la revalorisation de l’immobilier (la part de SCPI est revalorisée).

N°1 Transition Europe

Pour sa première année d’exercice, la jeune SCPI Transitions Europe a réussi à délivré un rendement de 8.16% (2023). D’ailleurs, c’est le taux de distribution le plus élevé du marché.

Pour 2024, elle vise un objectif de 7.50%. Par ailleurs, les dividendes qu’elle a versés au cours du premier semestre se hissent à un niveau supérieur à cet objectif, avec 9.70 euros par part. Ce montant correspond à 9.7% de rendement annualisé. Au 30 juin 2024, cette SCPI européenne et diversifiée affiche une capitalisation de 289 millions d’euros, une performance qu’elle doit à une collecte nette de 178 millions d’euros en début d’année.

N°2 Remake Live

Remake Live arrive en deuxième place dans notre classement scpi. En 2023, elle se distingue du lot des meilleures scpi avec une performance globale de 9.79% et son positionnement en tant qu’investissement immobilier du futur. Dans les détails, elle affiche un rendement scpi 2024 7.79%, pour une revalorisation de son prix de part de 2%. Son prix passe alors de 200 euros à 204 euros. Notre meilleure scpi 2024 au classement scpi 2024 mise tout sur l’investissement sur des actifs ultra rentables sur le marché.

N°3 Iroko Zen

En mars 2024, Iroko Zen enregistre une capitalisation de 541 681 200 €, pour un taux d’occupation de 99.7%. En 2023, son taux de distribution s’élève à 7.12% pour un investissement à partir de 5000 euros. Le rendement scpi 2024 d’Iroko Zen n’étant pas encore disponible, par ailleurs, la société enregistre une moyenne annuelle de 7.09% sur les trois dernières années.

Outre ces performances dignes de la troisième place dans notre classement scpi, Iroko Zen est également accessible en pleine propriété, à crédit, en assurance-vie, en réinvestissement de dividendes ou en versement programmé. Cette SCPI est agréée par l’Autorité des Marchés financiers et a obtenu le Label ISR (Investissement Socialement Responsable), signe de son engagement pour un investissement durable et socialement responsable.

N°4 Cœur de Régions

Dans ce classement scpi, Cœur de Régions se hisse à la cinquième place avec 75 actifs immobiliers qui se situent pour la plupart en Île-de-France et à Paris. Au 31 mars 2024, Cœur de Régions affiche une capitalisation de 338 857 128 euros, une 5^ème place au classement scpi 2024 amplement méritée. Pour 2023, son taux de distribution de 6.2%, pour un taux de distribution annuel moyen de 6.34% sur les trois dernières années.

Cœur de Régions investit de manière opportuniste dans les actifs immobiliers de qualité, notamment l’immobilier d’entreprise et de commerce. Son parc immobilier est constitué d’actifs ayant pour objectif un rendement stabilisé ainsi qu’un potentiel de revalorisation sur le long terme.

N°5 Epsilon 360

Epsilon 360 est une SCPI de rendement et est la première dédiée aux actifs tertiaires de petites entreprises ; et donc moins recherchés par les grands investisseurs. Avec une stratégie d’investissement opportuniste, Epsilon 360 enregistre un taux de distribution de 6.25% en 2023 et vise une légère hausse pour 2024.

Sans allocation sectorielle ou géographique prédéterminée, cette SCPI sélectionne les actifs indépendamment des effets de mode et des rotations sectorielles, appliqués par les autres SCPI. Cela lui permet de saisir à tout moment les meilleures opportunités d’investissement. Pour 2024, Epsilon 360 c’est une capitalisation de 108 millions d’euros, avec des frais de souscription revus à la hausse de 252 euros, contre 250 euros précédemment.

FAQ sur les Meilleures SCPI

Les SCPI suscitent bien des questions, dont voici les plus courantes.

Pourquoi investir en SCPI ?

Grâce à notre classement de meilleure scpi 2024, vous pouvez trouver une solution pour vous constituer un patrimoine immobilier. Outre, la SCPI répond à différents objectifs de placement : faire fructifier une épargne, diversifier les placements, optimiser la succession ou encore réduire l’imposition.

Quelles sont les meilleures SCPI de rendement en 2024 ?

Transition Europe remporte titre de meilleure scpi 2024. Vient ensuite Remake Live, Iroko Zen et Cœur de Régions.

Quelles SCPI choisir ?

Vous envisagez d’investir en SCPI en 2024 ? Déterminez d’abord votre recherche : meilleur scpi en nue propriété, meilleure assurance vie scpi ou meilleurs scpi en démembrement ? Ensuite, portez une attention particulière aux rendements des années précédentes, les frais appliqués ainsi que la diversité des actifs. N’hésitez pas à vous rapprocher d’un expert en la matière comme un gestionnaire de patrimoine comme chez Invest’Aide, afin de vous aider à sélectionner le meilleur placement.

Peut-on investir dans des SCPI à crédit ?

Bonne nouvelle, vous pouvez investir dans des SCPI à crédit.

Les taux d’intérêt proposés par les banques pour l’achat de SCPI sont légèrement supérieurs à ceux des résidences principales, mais cela reste un moyen extrêmement efficace pour amplifier la rentabilité de votre investissement. Sachant que vous pouvez déduire fiscalement les intérêts de votre emprunt !

Nous travaillons avec de nombreuses banques qui vous permettront d’acheter des SCPI à crédit sans apport. Contactez nos conseillers.

Quels sont les frais des SCPI ?

Les frais de souscription des SCPI sont d’environ 10% de l’investissement initial. De plus, des frais de gestion des SCPI sont déduits des loyers reçus par la société.

Cependant, rassurez-vous, les rendements que vous voyez sont nets de ces frais de gestion !

Notre conseil
Pour rentabiliser les frais initiaux, vous devez envisager votre investissement sur le long terme.

Certaines SCPI plus récentes sur le marché introduisent une nouvelle dynamique en matière de frais. Par exemple, Iroko Zen et Remake Live sont deux SCPI sans frais d’entrée.

Cependant, pas de magie : les frais de gestion sont plus élevés (18% pour Remake Live).

Malgré cela, ces deux sociétés offrent des taux de distribution parmi les plus élevés en 2023, à plus de 7% !

Quelle est la fiscalité des SCPI ?

La fiscalité des revenus des SCPI peut rapidement devenir lourde dans certaines situations.

En effet, le taux d’imposition généralement appliqué est le suivant : Tranche Marginale d’Imposition (TMI) + prélèvements sociaux à 17,2%.

Si vous avez un salaire élevé et une TMI de 41%, vous vous retrouvez donc avec un taux d’imposition de 58,2% sur les distributions de vos SCPI.

Heureusement, il existe plusieurs stratégies pour optimiser cette situation :

• Acheter des parts de SCPI dans une assurance-vie
• Investir dans une SCPI en nue-propriété
• Opter pour des SCPI européennes comme Europe Transitions ou Epargne Pierre Europe avec une fiscalité plus légère

Comment investir à crédit en SCPI en 2024 ?

Le prix de la part varie d’une SCPI à une autre, ainsi que son dépôt minimum. Heureusement, l’acquisition de la part peut se faire de différentes manières, dont l’achat à crédit. En empruntant pour investir, vous vous donnez l’occasion d’augmenter vos profits futurs. A noter que le taux d’intérêt proposé par les banques pour l’achat de part en SCPI est légèrement supérieur. Toutefois, cela reste intéressant d’autant que cette méthode permet d’amplifier la rentabilité de votre investissement. Cerise sur le gâteau, vous pouvez déduire fiscalement les intérêts de votre emprunt.

Nos conseillers Invest’Aide sont disponibles pour vous faciliter les démarches de votre investissement et dénicher pour vous les meilleures SCPI sur le marché.

Investir en SCPI est-il sans risque ?

Comme n’importe quel investissement immobilier, les SCPI présentent des risques que vous devez connaître.

Afin de les atténuer, nous vous rappelons que vous devez investir sur un horizon long. Au moins 8 ans.

• Marché immobilier : La valeur des biens détenus par les SCPI peut fluctuer en fonction des conditions du marché immobilier. 
• Risque d’occupation : Si le taux d’occupation des biens immobiliers de la SCPI diminue, cela peut affecter les revenus générés par les loyers et par conséquent les dividendes distribués aux investisseurs. 
• Risque de crédit locataire : La solvabilité des locataires est très importante, toute difficulté de paiement entraîne un retard de paiement  
• Risque de liquidité : Les parts de SCPI peuvent être moins liquides que des investissements plus traditionnels tels que les actions, leur revente peut prendre du temps, en fonction de la demande du marché. 

Quels sont les avantages des SCPI ?

Un des principaux avantages des SCPI est qu’elles offrent une diversification de votre investissement car elles possèdent de nombreux immeubles partout en France, voire dans toute l’Europe.

Pour les plus grandes SCPI, cela peut même représenter plusieurs centaines de propriétés. Par exemple, pour 208 euros avec Epargne Pierre, vous investissez dans plus de 250 immeubles.

À travers une SCPI, vous pouvez également investir dans des propriétés que vous ne pourriez pas acquérir individuellement : bureaux, entrepôts, centres commerciaux, etc.

En savoir plus sur le classement des SCPI :

• Les avis sur les SCPI
• Les SCPI sont-elles rentables ?
• Des exemples d’investissement en SCPI
• Les différents types de SCPI